L’equità di cassa consiste nel comprendere lo stato attuale di un portafoglio di investimenti. In sostanza, è il valore netto di tutto il denaro che potrebbe essere derivato dagli investimenti e dai titoli inclusi nel portafoglio. Il monitoraggio della liquidità è un ottimo modo per assicurarsi che l’attuale mix di investimenti funzioni, nonché una buona strategia per determinare cosa tenere e cosa vendere.
Il calcolo del capitale di cassa è un processo semplice. Innanzitutto, compila un elenco di tutti i debiti associati al portafoglio finanziario. Una volta che questo elenco è completo, crea un secondo elenco che annota ogni credito attualmente associato a qualche elemento nel portafoglio. Sottraendo i crediti dai debiti si determinerà la determinazione del patrimonio netto complessivo dell’attuale serie di investimenti.
Oltre all’utilizzo di questa formula per monitorare il capitale di cassa del portafoglio in generale, lo stesso approccio può essere applicato alle singole attività all’interno dell’attuale elenco di eventi. Considerando ogni bene e valutando il rapporto tra eventuali crediti e debiti che si applicano, è possibile decidere se aggrapparsi al bene è una buona idea, o se è il momento di vendere. Questo approccio aiuterà a mantenere il più sano possibile la solidità complessiva del portafoglio di investimenti.
È importante rendersi conto che quasi tutti gli investimenti avranno una combinazione di debiti e crediti attivi in un dato momento. Il nuovo investitore non dovrebbe allarmarsi per la presenza di debiti. Tuttavia, se l’equità indica che ci sono più debiti coinvolti con gli investimenti attuali che crediti, è ovvio che alcune modifiche sono in ordine.
Il capitale di cassa può essere applicato anche in altre strategie finanziarie. Ad esempio, la formula di base per calcolarlo si presta bene anche a guardare alla salute finanziaria di un’azienda prima di scegliere di investire nella società. Se la società non mantiene un sano rapporto tra debiti e crediti tra gli investimenti, scegliere di investire risorse nell’azienda probabilmente non è una buona idea.
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