La maggior parte degli investimenti comporta un elemento di rischio e il mercato dei capitali non fa eccezione. I rischi inerenti ai diversi tipi di investimento sono solitamente unici per quel particolare settore ei rischi associati al mercato dei capitali sono il risultato dei fattori che costituiscono questo particolare tipo di investimento. In quanto tali, i diversi tipi di rischio del mercato dei capitali includono i rischi della società o del settore, i rischi del mercato stesso, i rischi di insolvenza che sono propri degli obbligazionisti, i rischi che sono il risultato di regolamenti governativi e i rischi che possono essere gli effetti dell’inflazione.
Nell’analizzare il rischio di mercato dei capitali, uno dei rischi che dovrebbero essere considerati è il rischio di mercato che è la conseguenza di un calo generale del mercato azionario nel suo insieme, rispetto a fattori o tasche del mercato isolati. Un tale declino potrebbe essere accelerato da un numero qualsiasi di fattori e l’effetto è quello di causare un calo del mercato azionario che influenzerà gli investitori su tutta la linea. L’opposto di questo tipo di riduzione generale dei prezzi in borsa è un rischio aziendale strettamente limitato a una determinata società in cui un investitore potrebbe aver investito del denaro. Relativo a questo tipo di rischio è un rischio di settore, che colpisce le aziende in particolare del settore. Un esempio di tale rischio industriale potrebbe essere una riduzione del valore generale delle azioni nell’industria automobilistica a causa di una sorta di crisi che potrebbe essersi verificata in tale settore.
Un altro tipo di rischio di mercato dei capitali è il rischio di credito, che riguarda coloro che detengono una qualche forma di obbligazioni. Tali investimenti sono generalmente effettuati in buona fede, senza alcuna garanzia e si basano semplicemente sulla convinzione dell’investitore nella capacità della società o dell’ente governativo di rimborsare il prestito in base all’accordo. Quando queste entità incontrano qualche forma di difficoltà che rende loro difficile rimborsare il denaro secondo i termini stabiliti, ciò costituirà una forma di rischio del mercato dei capitali. Se un costante aumento dell’inflazione nell’economia continua senza sosta, l’investitore potrebbe subire perdite a causa del fatto che l’inflazione annullerà qualsiasi guadagno. Inoltre, coloro che investono in un’azienda o in un settore nel momento sbagliato, ad esempio quando la marea sta girando contro la redditività o la rilevanza dei prodotti di quel settore, potrebbe portare a un rischio di mercato dei capitali che potrebbe causare perdite.
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