La truffa è un reato in cui una persona inganna o froda intenzionalmente un altro di denaro o proprietà, o altrimenti ottiene il denaro o la proprietà con mezzi fraudolenti. Mentre alcune giurisdizioni usano questo termine per definire un crimine, altre giurisdizioni usano termini equivalenti, come frode, per indicare lo stesso tipo di crimine. Gli elementi esatti del reato possono differire tra le giurisdizioni. Tale reato può comportare ingenti somme di denaro o beni di grande valore, per cui dall’atto di truffa possono derivare anche ripercussioni civili, spesso sotto forma di restituzione corrisposta alle vittime del reato.
Il reato di truffa può verificarsi in molti modi diversi. Ad esempio, un dipendente può truffare il suo datore di lavoro creando uno schema per privare il datore di lavoro di denaro o proprietà che gli appartengono, come la creazione di false registrazioni contabili per coprire il denaro rubato. La presentazione di false denunce assicurative per estorcere denaro alle compagnie di assicurazione è una forma di reato. Anche il passaggio di banconote false si qualifica come un tipo di truffa. La frode fiscale, la frode sugli investimenti e la frode sui titoli sono altri tipi comuni di reati di questa natura.
La truffa può coinvolgere somme di denaro o proprietà molto piccole o grandi. Gli schemi di alto livello possono coinvolgere più persone e vittime, oppure possono coinvolgere solo una persona e una vittima. Ad esempio, nell’arena degli investimenti il crimine può provocare milioni di perdite a più vittime. In altri casi, una persona può derubare un parente anziano della totalità del suo patrimonio, che può essere sostanziale.
Commettere questo tipo di reato può avere gravi conseguenze. Mentre alcuni casi minori di truffa senza precedenti penali possono comportare una condanna per reato che non comporta il carcere, schemi più sostanziali o gravi possono portare a condanne penali. Se condannato per un reato di truffa, una persona può essere soggetta a gravi sanzioni, comprese notevoli pene detentive. Sia che dalla commissione di tale reato derivi un delitto o una condanna per un crimine, possono sussistere anche notevoli ripercussioni finanziarie, sia riscosse nell’ambito del procedimento penale di natura risarcitoria, sia risultanti da una separata causa civile determinata dal valore del denaro o proprietà coinvolta nella truffa. Le sanzioni per la commissione di questo reato dipenderanno dalle leggi della giurisdizione coinvolta, dalla natura del reato e dal valore della proprietà.