Versicherungsmakler helfen Menschen dabei, Versicherungsunternehmen, Pläne und Produkte zu finden, die ihren besonderen Bedürfnissen entsprechen. Einige Versicherungsmakler können sich auf eine bestimmte Art von Versicherung wie Lebens- oder Krankenversicherung spezialisieren oder Verbrauchern helfen, alles zu finden und zu kaufen, von Lebens- und Krankenversicherungen bis hin zu Haus- und Invalidenversicherungen. Im Gegensatz zu vielen Versicherungsvertretern arbeiten Makler nicht für eine einzelne Versicherungsgesellschaft. Sie recherchieren Unternehmen, um ihren Kunden zu helfen, die besten Optionen zu finden.
Ein Abschluss ist keine Voraussetzung für jemanden, der Versicherungsmakler werden möchte. Allerdings kann die Teilnahme an versicherungsrelevanten Studiengängen eine gute Vorbereitung auf die Karriere sein. Beispielsweise können Wirtschafts-, Finanz-, Rechnungswesen- und Marketingkurse eine gute Vorbereitung auf die Tätigkeit als Makler sein. Auch Kommunikations- und Psychologiekurse können helfen. Darüber hinaus bevorzugen einige Versicherungsmakler Bewerber mit Abschlüssen, und mindestens ein Bachelor-Abschluss kann einer Person helfen, einen Fuß in die Tür zu bekommen.
An vielen Orten muss eine Person eine Maklerlizenz erwerben, um Versicherungsmakler zu werden. In den Vereinigten Staaten zum Beispiel muss eine Person in jedem Staat, in dem sie Versicherungen verkaufen möchte, eine Lizenz erwerben. Der Erwerb einer Lizenz umfasst in der Regel ein Studium, eine Ausbildung oder einen Unterricht und dann das Ablegen von Prüfungen, um Versicherungsmakler zu werden. An manchen Standorten ist es möglich, für die Zulassungsprüfungen selbstständig zu lernen, während die Gesetze anderer Gebiete eine Präsenzschulung vorschreiben. Um die Voraussetzungen für die Tätigkeit als Versicherungsmakler zu erfahren, kann sich eine Person an das Versicherungsministerium oder eine ähnliche Organisation in ihrer Nähe wenden.
Eine Person, die Versicherungsmakler werden möchte, sollte ihren Hintergrund berücksichtigen, bevor sie eine Zulassung beantragt. An manchen Orten, wie beispielsweise in den Vereinigten Staaten, kann ein krimineller Hintergrund eine Person daran hindern, eine Lizenz zu erhalten. Ein Vorstrafenregister führt in der Regel zur Disqualifikation. Eine Person mit einer Ordnungswidrigkeitsakte kann genehmigt werden oder nicht. Auch sein finanzieller Hintergrund kann überprüft werden, und jemand mit einer schlechten Kredithistorie oder Insolvenz kann Schwierigkeiten haben, eine Lizenz zu erhalten, oder kann ganz verweigert werden.
Nach dem Bestehen der Versicherungsmaklerprüfung kann eine Person erwägen, sich in einem bestimmten Fachgebiet, wie z. B. der Lebensversicherung, zertifizieren zu lassen. Eine Zertifizierung ist jedoch nicht zwingend. Es kann den Broker für potenzielle Kunden und Maklerfirmen nur attraktiver machen. Die Zertifizierungsanforderungen hängen von der Organisation ab, die sie anbietet.