Es gibt viele Arten von Steuersoftwareprogrammen, von denen einige für spezifische Finanzmess- und Planungsaufgaben bestimmt sind. Eine gängige Kategorie ist Software zur Verfolgung von Finanzen, die das verdiente und ausgegebene Geld nachverfolgen, diese Informationen kategorisieren und Verhaltensmuster extrapolieren soll. Eine weitere häufige Kategorie ist Steuerplanungssoftware, die in der Regel darauf abzielt, kurzfristige Budgets und langfristige Investitionen zu planen sowie Ruhestandsziele festzulegen. Eine letzte gängige Art von Finanzsoftware umfasst die Verfolgung und Implementierung von Investitionen. Diese Art von Software ermöglicht es dem Benutzer oft, die Echtzeit-Performance seiner Anlagevehikel zu überwachen und Regeln für den Kauf neuer Anlagen und den automatischen Verkauf festzulegen.
Einige Steuersoftware wurde mit dem Ziel entwickelt, Ausgaben zu verfolgen. Käufe können automatisch oder manuell in die Software eingegeben werden, so dass der Benutzer der Software die Ausgaben leicht nach Kaufkategorie budgetieren kann. Diese Art von Software zielt oft darauf ab, den Benutzer genau darüber zu informieren, wohin sein Geld fließt, damit er informierte Anpassungen seiner Ausgabengewohnheiten vornehmen kann. Einige Steuersoftwareprogramme dieser Art helfen dem Benutzer, Informationen wie Zinssätze von Kreditkarten und Krediten zu verfolgen, und helfen, den Benutzer über unerwartete Zinsänderungen oder Käufe auf dem Laufenden zu halten, die ansonsten unbemerkt bleiben könnten. Häufig kann diese Art von Steuersoftware so eingestellt werden, dass E-Mail- oder SMS-Benachrichtigungen gesendet werden, wenn Budgets überschritten oder unerwartete Einkäufe getätigt werden, und bietet so einen zentralen Ort zur Verwaltung von Benachrichtigungen, anstatt dies über eine Vielzahl von Bankinstituten zu tun.
Steuerliche Planungssoftware unterstützt den Benutzer oft bei der Erstellung von langfristigen Budgets und Gesamtplänen für Investitionen und Pensionierungen. Manchmal ist diese Funktionalität in die Steuerverfolgungssoftware integriert, manchmal ist sie jedoch in einem separaten Programm enthalten. Diese Art von Funktionalität konzentriert sich nicht auf die Verfolgung von Einkäufen, sondern konzentriert sich stattdessen auf die Organisation von finanziellen Ressourcen für langfristige Ziele. Zu den allgemeinen Zielen, die mit dieser Art von Software verwendet werden können, gehören die Planung für den Ruhestand, die Finanzierung eines College-Sparkontos oder die Frage, wie man Schulden abbezahlt.
Eine andere Kategorie von Steuersoftware wurde speziell für die Verwaltung von Investitionen und bestehenden Investitionen entwickelt. Häufig wird diese Software von einer Online-Investmentgesellschaft gewartet, um die Nutzung ihres Dienstes zu erleichtern. Diese Art von Software kann es dem Benutzer ermöglichen, den Gesamtwert seiner Investitionen bis zu einem aktuellen Zeitpunkt anzuzeigen und die schwankenden Werte leicht anzuzeigen. Einige Anlagesoftware ermöglicht es dem Benutzer auch, automatische Kauf- oder Verkaufspunkte für Anlageinstrumente festzulegen, was möglicherweise komplizierte automatisierte Spekulationsstrategien ermöglicht.