Ein potenzieller Mangel an Transparenz ist ein Risiko für Finanzinstitute. Ein Großteil der globalen Kapitalmärkte bewegt sich irgendwann über den Kanal von Finanzinstituten, einschließlich Investmentbanken und Geldverwaltungsfirmen wie Hedgefonds und Investmentfonds. Eine stärkere Regulierung in bestimmten Bereichen von Finanzdienstleistungen verringert das Risikoniveau, dem Banken und die Märkte ausgesetzt sind. Wenn eine Bank so groß und einflussreich ist, dass ihr Untergang Auswirkungen auf die Wirtschaft hätte, ist das Risiko in solchen Finanzinstituten groß. Die potenzielle Weitergabe sensibler Informationen in unzulässiger Weise ist ein weiterer Risikofaktor für Finanzunternehmen.
Finanzinstitute stellen viele der hochentwickelten Instrumente her, die jeden Tag auf den Märkten gekauft und verkauft werden. Wertpapiere wie Kreditderivate werden häufig gehandelt, um andere Engagements abzusichern und neben den Kunden auch Geld für die Bank selbst zu verdienen. Da eine Bank Geld aus ihrer eigenen Bilanz anlegen kann, um die Gewinne des Unternehmens zu steigern, erhöht sich das Risiko bei Finanzinstituten aufgrund der Möglichkeit von schlechten Trades oder unerwarteten Verlusten. Diese Ausfälle können zu Einnahmerückgängen führen, die sich in der Bilanz niederschlagen – ein Spiegelbild der finanziellen Gesundheit eines Instituts.
Ein weiteres Risiko bei Finanzinstituten besteht in der Möglichkeit von Überschneidungen innerhalb eines Unternehmens. Insbesondere einige Banken sind so groß, dass verschiedene Funktionen stattfinden, die von der Finanzanalyse bis hin zu Investmentbanking-Aktivitäten reichen. Die ethischen Grenzen könnten leicht verschwimmen, wenn ein Unternehmen beispielsweise aufgrund der Art und Weise, wie öffentliche Anleger eine Aktie behandeln, von einem Kunden profitiert. Regulierungs- und Branchenpraktiken, wie eine chinesische Mauer, haben sich entwickelt, um eine Trennung zwischen diesen Rollen zu bewirken, so dass die Tendenz oder Wahrscheinlichkeit von Unangemessenheiten geringer ist.
Es gibt Möglichkeiten für Finanzinstitute, Risiken für das Unternehmen und die Wirtschaft insgesamt zu mindern. Einige Finanzinstitute sind beispielsweise so groß und führen ein so hohes Volumen an Finanztransaktionen durch, dass ein Konkurs oder ein anderer Ausfall ein systemisches Risiko für die Wirtschaft darstellen könnte. Regionale Regulierungen, die Transparenz in Bezug auf die Arten von Transaktionen, die Banken und andere Finanzunternehmen durchführen, und die verwendeten Strategien erfordern, fördern ein geringeres Risiko. Je mehr Top-Führungskräfte wie der Chief Financial Officer und Risikoexperten wie ein Chief Compliance Officer Ziele kommunizieren und koordinieren, desto wahrscheinlicher ist auch, dass das Risiko in Finanzinstituten zurückgeht.