Negli Stati Uniti, la Securities and Exchange Commission (SEC) è un’agenzia federale che regola la vendita e il commercio di titoli e investimenti simili. La SEC protegge gli investitori e promuove lo sviluppo del mercato con l’obiettivo di mantenere il ruolo globale dell’America come potenza economica. L’agenzia è stata fondata nel 1934, come parte di una risposta normativa agli eventi del crollo del mercato azionario del 1929, durante il quale il governo federale ha finalmente realizzato la necessità di una regolamentazione degli investimenti negli Stati Uniti. Con sede a Washington, DC, la SEC ha uno staff direttivo di cinque commissari nominati e 11 uffici regionali che modificano e applicano le leggi relative agli investimenti.
Una delle parti più importanti della missione della SEC è mantenere un mercato trasparente. L’agenzia regola pesantemente il commercio di titoli negli Stati Uniti, richiedendo alle aziende di archiviare numerosi documenti durante tutto l’anno che possono essere presi insieme per fornire un’immagine accurata della salute finanziaria generale dell’azienda. Questi documenti sono conservati in una banca dati pubblica che può essere visionata da chiunque e sono prontamente disponibili attraverso il sistema di documentazione elettronica sul sito web dell’agenzia. La SEC può ordinare un audit di una società sospettata di pratiche illegali e portare in tribunale i trasgressori della legge.
Come parte della missione della SEC per proteggere gli investitori, l’agenzia regola la vendita e lo scambio di azioni e le persone che le vendono. Agenti di cambio, rivenditori e borse devono passare attraverso la SEC ed essere soggetti a ispezioni periodiche per assicurarsi che stiano servendo bene i propri clienti. I consumatori possono presentare all’agenzia segnalazioni di pratiche sleali e dovrebbero sfruttare l’ampia documentazione disponibile sulle società quotate in borsa.
La SEC è anche focalizzata sulla promozione della crescita del mercato attraverso l’accumulo sostenuto di capitale. Le aziende interessate a diventare quotate in borsa devono presentare documenti alla SEC prima di fare un’offerta pubblica iniziale e l’agenzia mantiene un ampio personale per aiutare le aziende a conformarsi alle sue normative. Le aziende che devono presentare documenti alla SEC utilizzano un ampio database di documenti, che include istruzioni e regolamenti, e possono anche consultare il personale dell’agenzia per assicurarsi che siano conformi alla legge.
Un’altra importante funzione della SEC è l’educazione dei consumatori. Chiunque sia interessato a investire può accedere a preziose informazioni e consigli attraverso l’agenzia, comprese pubblicazioni e workshop sugli investimenti sicuri. La SEC può anche offrire informazioni sulle carriere nel campo degli investimenti e mantiene uno staff per gestire i reclami ei problemi dei consumatori. Se un reclamo del consumatore è ritenuto meritevole di indagine, la SEC può portare l’azienda o l’individuo incriminato alla giustizia in un tribunale e può essere in grado di recuperare i profitti illegali.
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