Un “avviso di deposito” è un documento che fornisce informazioni alla Securities and Exchange Commission (SEC) su un consulente per gli investimenti. Le persone che desiderano offrire servizi di investimento devono registrarsi presso la SEC e soddisfare determinati standard per poter esercitare. Inoltre, i singoli stati possono richiedere copie di questi documenti in modo da poter verificare l’autenticità dei consulenti per gli investimenti nelle loro regioni. Questo modulo deve essere aggiornato regolarmente ed è a disposizione dei clienti.
La SEC richiede l’uso del modulo ADV per la presentazione delle notifiche. Questo include due componenti. La prima sezione fornisce informazioni generali sul consulente e sull’attività, compresa l’ubicazione, i registri delle azioni disciplinari e l’esperienza. Dovrebbero essere rese disponibili anche le informazioni di contatto correnti. Vengono fornite una serie di caselle che i consulenti possono utilizzare durante la compilazione del modulo per assicurarsi che includano tutte le informazioni necessarie.
Nella seconda parte del modulo di deposito dell’avviso, i consulenti devono fornire opuscoli sui servizi che offrono, i loro piani tariffari e altre informazioni commerciali. Questi documenti sono scritti in un linguaggio semplice in modo che possano essere facilmente compresi dagli investitori. I regolatori della SEC li esaminano per determinare se le divulgazioni sono adeguate e per assicurarsi che un consulente per gli investimenti osservi l’etica professionale nella fornitura di informazioni ai clienti.
I clienti possono chiedere di vedere un avviso depositato prima di stipulare un contratto con un consulente per gli investimenti. Questo modulo può fornire informazioni sulle qualifiche, l’esperienza e i servizi della persona per aiutare un cliente a decidere se il consulente è adatto. Il modulo deve essere aggiornato, indicando che il consulente per gli investimenti sta rispettando i requisiti di registrazione. In caso di modifiche, i consulenti informano i propri clienti e aggiornano il deposito della notifica per tenere informata la SEC della situazione. Le transizioni possono verificarsi quando le persone cambiano azienda, avviano nuove aziende o vendono le loro aziende, e queste devono essere documentate.
La regolamentazione dei consulenti di investimento è progettata per proteggere i membri del pubblico in generale. Richiedendo una notifica, la SEC e i singoli stati possono monitorare chi sta lavorando come consulente per gli investimenti, quali tipi di servizi vengono offerti e se le persone sono qualificate per il lavoro. In caso di reclami e contestazioni, questa documentazione può diventare importante. I clienti possono presentare reclami direttamente alla SEC se ritengono che le informazioni siano falsificate o se hanno controversie con i propri consulenti che non possono essere risolte con altri mezzi. L’azione disciplinare può essere presa in considerazione se i regolamenti o l’etica legale sono stati ignorati.
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