Un fiduciario professionale è una persona o un’istituzione assunta per amministrare un trust personale. I vari compiti di un fiduciario includono seguire le istruzioni incluse nel trust, gestire e investire i beni al suo interno e distribuire denaro e beni tra i beneficiari come stabilito. I fiduciari professionisti sono spesso assunti perché il concedente del trust desidera imparzialità nella gestione del trust o desidera che qualcuno con esperienza in diverse strategie di investimento lo gestisca. Altri possono limitarsi a scegliere un amico o un parente come fiduciario per evitare la pesante commissione associata all’assunzione di un professionista.
Quando una persona sceglie di dotare un trust, di solito è con l’intenzione di proteggere la ricchezza che ha accumulato nella sua vita e di trasmetterla in sicurezza ai suoi beneficiari. Pertanto, la persona che forma il trust, noto anche come concedente, deve scegliere un fiduciario che possa seguire le disposizioni del trust dopo la morte o l’incapacità del concedente. Una persona che è formalmente formata per svolgere questi compiti per conto del concedente è conosciuta come fiduciario professionale.
I doveri del fiduciario professionale dipendono dalle clausole del trust specifico servito, ma ci sono doveri comuni alla maggior parte dei trust. I fiduciari devono gestire i beni del trust, che includa denaro, attività o proprietà. Hanno anche il compito di investire qualsiasi risorsa in modo a basso rischio per assicurarsi che la ricchezza sopravviva e, idealmente, cresca, per le generazioni future. Inoltre, il fiduciario deve assicurarsi di distribuire tutti i beni o le somme dovute ai beneficiari in modo tempestivo e accurato.
La scelta di un fiduciario professionale può dare al concedente del trust maggiori certezze che se scegliesse un amico o un familiare per svolgere le funzioni. Qualcuno con un rapporto personale con i beneficiari può essere tentato di fare i favoriti nella distribuzione dei beni piuttosto che attenersi alle istruzioni del trust. Anche essere un fiduciario è un dovere che richiede tempo, qualcosa che potrebbe non essere adatto a tutti. Un professionista si assicurerà di svolgere questi compiti e ha anche l’esperienza per affrontare le clausole di un trust complesso, nonché il know-how di investimento per rafforzare la fiducia nel corso degli anni.
Ci sono alcuni svantaggi nell’assumere un fiduciario professionista. Per prima cosa, la commissione può essere proibitiva, poiché la maggior parte dei professionisti prende una percentuale della fiducia che gestisce o richiede una commissione minima per i propri servizi. Inoltre, un fiduciario professionale di solito ama trattare in termini di contanti e titoli piuttosto che altri beni, come un’azienda di famiglia. Poiché questo è il caso, i fiduciari professionali possono essere inclini a vendere tali beni, il che significa che il concedente deve stipulare attente disposizioni nel trust per evitare che ciò accada.
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