È compito di un pianificatore finanziario dare consigli relativi alla finanza personale, agli investimenti e al denaro in generale. A differenza degli agenti di borsa e di altri professionisti, un pianificatore finanziario non riceve alcun tipo di commissione per i suoi consigli. Invece, ha pagato un canone mensile come quello guadagnato da un avvocato o un contabile.
La pianificazione finanziaria non riguarda solo gli investimenti. Se una persona sta cercando di guadagnare molti soldi in un breve lasso di tempo, probabilmente non sta cercando un pianificatore finanziario. L’obiettivo di un pianificatore finanziario è più a lungo termine, fornire consigli realistici per mantenere una famiglia sicura ben oltre l’età pensionabile. Un pianificatore finanziario può svolgere diversi ruoli a seconda delle sue licenze e certificazioni. Ad esempio, se un pianificatore finanziario vuole vendere azioni o assicurazioni, deve seguire tutti i canali legali appropriati per farlo.
Ci sono quelli che vorrebbero chiedere il parere di un pianificatore finanziario, ma sono preoccupati di cedere il controllo delle proprie finanze a un altro individuo. Questo non potrebbe essere più lontano dalla verità. È compito di un pianificatore finanziario guidare, non subentrare. Anche se può essere nell’interesse di una persona seguire i consigli di un pianificatore finanziario, non è obbligato a farlo. Un buon pianificatore finanziario lavorerà con gli altri consulenti professionali nella tua vita per entrare a far parte di una squadra. Se cerchi regolarmente la consulenza di avvocati e commercialisti, il tuo pianificatore finanziario lavorerà anche con questi professionisti per tenere a cuore i tuoi migliori interessi.
Se sei interessato a scegliere un pianificatore finanziario, sarebbe una buona idea identificare prima i tuoi obiettivi e le tue priorità a lungo termine. Inizia la tua ricerca chiedendo consigli ad amici, colleghi e parenti. Quando hai un elenco di potenziali pianificatori finanziari, controlla le loro credenziali. Cerca un professionista esperto che sia certificato. Puoi verificare se ci sono segni neri contro un determinato pianificatore finanziario attraverso il Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. Sono online e facili da trovare.
Non dimenticare di chiedere al tuo potenziale pianificatore finanziario informazioni su background ed esperienza. Scopri la scuola e l’occupazione passata. Non abbiate paura di chiedere diverse referenze. Quando si tratta del tuo futuro finanziario, non puoi essere troppo cauto e un pianificatore finanziario affidabile sarà più che disposto a fornire tali informazioni.
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