Una commissione di rimorchio è un pagamento da parte del gestore di un fondo comune a un venditore che fornisce supporto e servizi ai clienti. Fintanto che un cliente mantiene quote del fondo, il venditore riceve una commissione di rimorchio. Ciò può potenzialmente creare un conflitto di interessi e gli investitori potrebbero voler chiedere ai propri consulenti eventuali compensi ricevuti in relazione alle attività dei clienti. Essere consapevoli di commissioni di questa natura può aiutare gli investitori a prendere una decisione informata quando decidono dove investire.
Dal punto di vista di un gestore di fondi comuni, affidare le vendite a un altro professionista finanziario può consentire al gestore di concentrarsi sulla gestione del fondo. I gestori stabiliscono obiettivi per il fondo, analizzano gli investimenti disponibili e prendono decisioni su come distribuire le attività per massimizzare i rendimenti. Venditori separati possono indirizzare il traffico verso il fondo, aumentando il numero di investitori e rendendo disponibili più fondi per gli investimenti.
Il fondo compensa il venditore per aver fornito consigli, raccomandazioni e informazioni agli investitori, essenzialmente pagando i servizi del venditore. Non è esattamente la stessa cosa di una commissione, in cui le persone ricevono il pagamento per aver effettuato una vendita ma non hanno obblighi di supporto in corso. I clienti si aspettano di poter contattare un rappresentante di vendita in futuro in caso di domande o dubbi o se desiderano uscire dal fondo. Non tutti i fondi offrono una tariffa di rimorchio e l’importo offerto può variare.
I clienti potrebbero avere dubbi su una tariffa per il rimorchio perché potrebbe influenzare le raccomandazioni. In una situazione in cui un venditore riceve un compenso per aver consigliato un particolare prodotto, i venditori potrebbero essere tentati di scegliere l’opzione che li avvantaggia di più, piuttosto che il miglior prodotto per il cliente. I clienti possono chiedere il motivo per cui viene consigliato un particolare fondo e potrebbero voler ottenere informazioni sulle alternative prima di prendere una decisione di investimento. Questo può aiutarli a determinare se i consigli di un venditore sono nel loro migliore interesse.
Le leggi e gli standard etici in alcune regioni richiedono ai professionisti dei servizi finanziari di divulgare le relazioni finanziarie prima di effettuare transazioni. In queste situazioni, se le decisioni di investimento di un cliente comporterà una commissione di rimorchio per il venditore, questo deve essere discusso. Le informative finanziarie possono anche includere elenchi dettagliati delle commissioni del conto in modo che i clienti comprendano i costi associati ai loro investimenti, come le commissioni di manutenzione annuali che il fondo comune potrebbe richiedere loro di pagare finché conservano azioni o commissioni di transazione associate alla vendita delle proprie azioni.
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