Mettere il denaro in deposito a garanzia di solito funziona per mantenere sicure entrambe le parti di una transazione e garantire che i termini della vendita siano rispettati prima che il denaro venga rilasciato al venditore. Sfortunatamente, tuttavia, alcune persone commettono frodi di deposito a garanzia e utilizzano false attività o accordi di deposito a garanzia per rubare denaro a parti ignare. Puoi evitare la frode di deposito a garanzia proteggendo le società di deposito a garanzia che operano nel settore da anni e si sono costruite una solida reputazione. Anche allontanarsi da accordi in cui una parte insiste nell’usare una particolare società di deposito a garanzia può funzionare, soprattutto se la società di deposito a garanzia non è ben nota. Inoltre, puoi evitare truffe di deposito a garanzia nelle transazioni in cui sei il venditore utilizzando servizi di spedizione che forniscono una prova di consegna.
Uno dei modi più efficaci per evitare la frode di deposito a garanzia è scegliere una società di deposito a garanzia rispettabile. Le società di deposito a garanzia fraudolente sono spesso abbastanza nuove, ma in genere fanno un buon lavoro nel farsi sembrare legittime. Spesso, gli artisti della truffa che commettono frodi a garanzia creano siti Web dall’aspetto professionale e ottengono numeri gratuiti nel tentativo di ingannare i consumatori. Se un consumatore chiama il numero verde per controllare il servizio, l’artista della truffa potrebbe rispondere al telefono e comportarsi in modo tale da indurre il consumatore a pensare che il servizio sia legittimo. Per evitare di essere ingannati in questo modo, potrebbe essere opportuno utilizzare un servizio di deposito a garanzia che è in attività da anni e gode di una buona reputazione verificabile.
Un altro modo per evitare la frode di deposito a garanzia è diffidare dei venditori che insistono nell’usare un particolare servizio di deposito a garanzia. Ad esempio, potresti suggerire un servizio affidabile che hai ricercato e che sei sicuro sia legittimo. Se il venditore insiste nell’usare un servizio diverso, specialmente uno di cui non hai mai sentito parlare, potrebbe essere una bandiera rossa che il venditore sta tentando di commettere una frode di deposito a garanzia. In tal caso potresti fare bene ad abbandonare la transazione e cercare un nuovo venditore.
A volte è l’acquirente che tenta di commettere una frode di deposito a garanzia piuttosto che il venditore. Ad esempio, un acquirente può accettare di acquistare un articolo e inviare denaro alla società di deposito a garanzia prima di ricevere l’articolo. Una volta ricevuto l’articolo, tuttavia, non può segnalare la ricevuta alla società di deposito a garanzia. Può invece annullare il pagamento dell’articolo tramite il suo istituto bancario. In questo modo, si assicura di poter conservare sia l’oggetto che ha ricevuto sia il denaro che avrebbe dovuto pagare per esso.
Uno dei modi più affidabili per un venditore di evitare le frodi di deposito a garanzia consiste nell’utilizzare un servizio di spedizione che fornisca una prova di consegna. Ad esempio, puoi chiedere alla compagnia di spedizioni di ottenere una ricevuta firmata per ogni articolo consegnato. In questo modo, l’acquirente non può farla franca affermando di non aver mai ricevuto l’oggetto e si hanno maggiori possibilità di ottenere i fondi che sono stati depositati in garanzia.
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