La ricerca su Internet di recensioni e confronti dovrebbe essere il primo passo nella scelta di un software per fondi comuni di investimento. Che tu sia un investitore o un broker, il software per fondi comuni di investimento dovrebbe avere alcune caratteristiche chiave, tra cui accessibilità, precisione e adattabilità. Queste considerazioni hanno diversi livelli di importanza, a seconda del tuo ruolo di consulente o investitore. Se sei un consulente, la tua scelta di software per fondi comuni deve soddisfare anche i tuoi clienti.
Accessibilità per l’investitore o il consulente significa semplicemente poter accedere e leggere le informazioni. Il monitoraggio del proprio fondo comune di pensionamento è più facile con una visualizzazione chiara e ordinata. È richiesta anche la capacità di accedere ai dati sui fondi in tempo reale. Per il consulente, l’accessibilità deve combinare queste funzionalità in un modo che consenta ai tuoi clienti di accedere accedendo al tuo sito web o al tuo server.
La precisione è probabilmente più importante per il consulente che per l’investitore. Sebbene gli investitori possano voler assicurarsi di ottenere informazioni corrette sul loro investimento, i consulenti devono essere certi che il software per fondi comuni di investimento che stanno utilizzando sia accurato in tutte le fasi operative. Rapporti, cifre e ultime notizie influenzano tutte le raccomandazioni del consulente al suo cliente. La responsabilità fiduciaria lo richiede.
Esistono molti tipi di fondi: il fondo comune bilanciato e diversificato, il fondo comune senza carico e il fondo comune ad alto rendimento, solo per citarne alcuni. La capacità del software del fondo comune di ricalcolare e riconfigurare un portafoglio in base alle mutevoli esigenze o preferenze è vitale sia per il consulente che per l’investitore. Entrambi desiderano la capacità di prevedere risultati di investimento diversi modificando i fondi o riallocando gli asset. Ciò è particolarmente vero quando si considerano le conseguenze fiscali sui fondi comuni di investimento.
Un investitore occasionale con solo uno o due fondi nel proprio portafoglio può probabilmente fare bene utilizzando i servizi di monitoraggio disponibili su molti siti web di motori di ricerca. Sebbene flessibili, la loro precisione è limitata, perché si aggiornano solo una volta al giorno. Per l’investitore più aggressivo, è disponibile un software più avanzato tramite vari broker o consulenti. Naturalmente ci sono programmi stand-alone disponibili per l’acquisto su Internet.
In qualità di consulente, dovresti valutare la tua scelta di software per fondi comuni sia dal tuo punto di vista che da quello del tuo cliente, ma la comodità e la facilità di utilizzo dell’interfaccia dei tuoi clienti dovrebbero essere la tua principale preoccupazione. Fare domande su cosa stanno usando altri consulenti e leggere le recensioni dei pacchetti software ti aiuterà a restringere le tue scelte. Fortunatamente, la maggior parte dei pacchetti software di fondi comuni offre una prova gratuita che ti consentirà di provare in prima persona l’utilizzo della suite.
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