Uno specialista di finanziamenti individua e protegge le fonti di finanziamento per i clienti. Questi possono includere sovvenzioni, prestiti e altre forme di assistenza finanziaria per attività che vanno dal ripristino delle zone umide al pagamento per il college. Alcuni specialisti del finanziamento lavorano come liberi professionisti, mentre altri rappresentano organizzazioni specifiche o lavorano per società di consulenza che offrono una gamma di servizi ai propri clienti. Una laurea in finanza o un campo correlato può essere necessario per alcune posizioni, insieme all’esperienza in un settore specifico.
Gli specialisti del finanziamento iniziano incontrando i clienti per determinare la natura delle loro esigenze e le eventuali limitazioni. Una società in cerca di finanziamenti per espandere le operazioni, ad esempio, potrebbe parlare di ciò che vuole fare e di quanto denaro sarà richiesto. Le scadenze possono anche essere discusse, per fornire informazioni su quando il finanziamento deve arrivare per soddisfare le esigenze del cliente. Queste informazioni aiutano lo specialista del finanziamento a determinare quali opportunità hanno maggiori probabilità di essere adatte.
Con queste informazioni, lo specialista del finanziamento può sviluppare un elenco di potenziali opzioni di finanziamento ed esplorarle per il cliente. Nelle riunioni di follow-up, lo specialista può fornire informazioni sui tipi di finanziamento disponibili e sul processo di accesso. Ciò può includere la compilazione di domande, la partecipazione a interviste e la generazione di documentazione a supporto di un’applicazione. Gli specialisti del finanziamento possono anche discutere le misure che il cliente potrebbe adottare per aumentare l’ammissibilità, come la costruzione di una struttura ecocompatibile per accedere ai fondi riservati alle attività sostenibili.
Dal momento che lo specialista e il cliente identificano il finanziamento per il quale desiderano fare domanda, può iniziare la fase successiva. Ciò comporta la compilazione di una domanda e la fornitura di informazioni di supporto per aumentare la probabilità di ottenere fondi. La concorrenza per le sovvenzioni in particolare può essere molto intensa e potrebbe essere necessario un esperto specialista in finanziamenti per una candidatura di successo. Gli specialisti mantengono i propri clienti aggiornati sullo stato dell’applicazione e su altri dettagli in modo da poter prendere decisioni su come procedere.
La familiarità con l’industria può essere importante, in quanto lo specialista del finanziamento deve capire cosa sta facendo il cliente e quali tipi di barriere potrebbero sviluppare. Le persone che offrono consulenze sul finanziamento di college e università, ad esempio, devono essere consapevoli del tipo di fondi disponibili, dei costi di iscrizione e delle limitazioni su come possono essere spesi i fondi per le sovvenzioni. Forniscono informazioni ai clienti per aiutarli a decidere quali fondi perseguire e come utilizzarli. Può anche aiutare ad avere connessioni nel settore, in quanto ciò può aiutare gli specialisti del finanziamento a identificare opportunità che non sono rese disponibili al grande pubblico.