Un fiduciario è qualcuno che accetta la responsabilità di prendersi cura della proprietà o dei bisogni di un’altra persona, a beneficio di quella persona. La persona ripone la propria fiducia nel fiduciario per essere responsabile e gestire per quella persona, non a beneficio del fiduciario. C’è un enorme elemento di fiducia coinvolto, specialmente se la persona che riceve i servizi si ammala, è fragile o incapace.
I fiduciari possono ricoprire un’ampia varietà di ruoli. Sono nominati dal tribunale per essere tutori. Possono anche agire come rappresentanti personali di proprietà. Agiscono anche come fiduciari, beneficiari di rappresentanza per il reddito della previdenza sociale e altri piani di reddito o agenti con procura.
Va notato che i ruoli ricoperti da un fiduciario e il modo in cui viene certificato e nominato variano in base al paese o alla giurisdizione. Anche i diversi stati in America hanno regole diverse per i fiduciari. In alcuni stati esistono fiduciari pubblici e privati. Un fiduciario pubblico è nominato da un consiglio di vigilanza e certificato dallo Stato. Lui o lei può essere nominato dal consiglio di essere un tutore o rappresentante quando nessun altro è in grado o disposto a servire. Gli onorari per un fiduciario pubblico e il loro personale devono essere approvati dal tribunale e sono pagati dall’eredità.
Un fiduciario privato è un membro non familiare che presta servizio dietro compenso e deve anche essere certificato dallo stato. Il fiduciario privato può servire quando lui o lei non è un beneficiario di quel patrimonio. I fiduciari privati applicano tariffe orarie o commissioni per servizi specifici che forniscono. I loro onorari devono essere approvati dal tribunale e il tribunale determina quali onorari sono considerati ragionevoli.
I fiduciari non devono essere pensati come badanti. Il fiduciario non fornirà servizi personali come il bagno, la vestizione o le faccende domestiche. Lui o lei, tuttavia, provvederà a fornire questi servizi.
Nella maggior parte delle giurisdizioni, ci sono anche fiduciari professionali. Questi fiduciari sono generalmente certificati da un tribunale e governati da un’associazione fiduciaria professionale. Ciò significa che devono essere certificati e soddisfare specifici requisiti di idoneità. Devono anche seguire una formazione iniziale e superare un test, fornire una serie di impronte digitali e superare un controllo dei precedenti penali. La certificazione deve essere di norma rinnovata; in alcune giurisdizioni il periodo di rinnovo è ogni due anni. Nella maggior parte degli stati degli Stati Uniti, i membri della famiglia non devono essere certificati per fungere da fiduciario per i propri familiari.
Smart Asset.