Il rischio di capitale è il processo mediante il quale un investitore in un’impresa o in un’altra impresa assume una certa quantità di rischio di evento con i propri fondi. Una persona finanzia una proposta con il capitale e corre la possibilità che la proposta abbia successo o fallisca. Ciò significa che l’impresa può perdere denaro o creare un profitto per l’investitore. La probabilità di perdita o profitto è spesso nota come compromesso rischio-rendimento, un concetto che misura le possibilità che l’investimento sia buono. La gestione del rischio di capitale è il processo di tentativo di valutare le migliori decisioni disponibili per l’investitore.
In termini matematici all’interno del settore finanziario e delle imprese, il rischio di capitale può essere valutato utilizzando equazioni statistiche specifiche. Questi sono usati per valutare concetti come il rischio di evento e il rischio relativo quando si tratta di investire. Il rischio di evento è il rischio effettivo di investire denaro in una sorta di investimento. Il rischio relativo è la possibilità che l’esposizione di una persona o di un’impresa a determinate condizioni possa creare una situazione favorevole o sfavorevole. Utilizzando le equazioni matematiche che valutano le performance passate dell’investimento, le condizioni attuali e la direzione generale del mercato, gli investitori hanno una probabilità statistica di prendere buone decisioni finanziarie.
Un modo in cui un investitore può proteggersi da potenziali perdite di rischio di capitale è eseguire il processo di blocco del profitto. Alcuni tipi di investimenti, spesso chiamati opzioni, consentono a una persona o a un’azienda di sfruttare una posizione contro il rischio di perdita. Due tipi di opzioni sono le opzioni put e call. Le opzioni put consentono a un investitore di stabilire un investimento di capitale in cui blocca i prezzi di negoziazione quando sceglie di vendere. Le opzioni call sono l’opposto, bloccando i prezzi per i quali lui o lei può acquistare una garanzia finanziaria.
L’esempio più comune di rischio di capitale è il finanziamento di avviamento per un’impresa. Quando un’impresa avvia la propria attività, richiede un certo investimento. Questo investimento non può sempre essere fornito semplicemente attraverso prestiti bancari, ma richiede anche investitori che credono che l’azienda farà soldi. Le persone e le aziende forniscono una certa quantità di fondi all’azienda acquistando azioni all’interno dell’azienda, che dovrebbero aumentare se l’azienda ha successo o diminuire se l’azienda fallisce. Quando questa eventuale situazione si sviluppa, il concetto di teoria del rischio-rendimento si concretizza per l’investitore.
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