Il rischio sistematico ha a che fare con il rischio che è presente in qualsiasi segmento di un mercato o nel mercato nel suo complesso. A volte indicato come rischio di mercato o rischio non diversificabile, questo tipo di rischio ha il potenziale di avere un impatto su un intero segmento di mercato o addirittura sull’intero mercato e non può essere evitato con l’uso di varie strategie di investimento. Sebbene il rischio sistemico sia intrinseco e non possa essere evitato, esistono modi per ridurre al minimo gli effetti del rischio e proteggere il portafoglio di investimento in una certa misura.
Qualsiasi tipo di rischio sistematico avrà effetti di vasta portata che vanno oltre l’impatto di un determinato titolo o di un piccolo gruppo di titoli. Un esempio di questo tipo di rischio è la guerra. Quando è impegnata in una guerra, l’economia è gravemente colpita in diversi modi. Sebbene alcuni settori del mercato possano prosperare durante la guerra, esiste anche un grande potenziale per molti più settori di mercato che ne risentano negativamente, specialmente se la guerra stessa riduce la domanda di determinati beni o servizi o devia le risorse necessarie a tali industrie per fabbricare il loro prodotto Linee.
Entrare in un periodo di recessione è un altro esempio di rischio sistematico. Con una recessione, molte industrie rischiano di soffrire. Le variazioni dei costi di beni e servizi, i cambiamenti nella domanda dei consumatori e la conseguente disoccupazione che si verifica spesso influiscono in modo estremamente significativo sull’industria manifatturiera, bancaria, delle telecomunicazioni, immobiliare e persino del commercio al dettaglio. Per l’investitore, una recessione può significare prepararsi a perdite significative su investimenti precedentemente redditizi. L’investitore può scegliere di superare il periodo economico nella speranza che quegli investimenti si riprendano, o cerchi di venderli, tagliare le perdite e identificare qualsiasi tipo di investimento che è più probabile che mantenga il suo valore almeno fino al termine della recessione.
Sebbene evitare l’impatto di qualsiasi tipo di rischio sistematico sia altamente improbabile, ci sono modi per affrontare tale rischio e tentare di mitigare l’effetto in una certa misura. Alcuni investitori hanno scoperto che la strategia di copertura può ridurre al minimo i danni causati da questo tipo di rischio. Mentre altri vedono l’approccio di variare le partecipazioni in un portafoglio come un modo efficace per affrontare un rischio sistematico, anche la raccolta più diversificata di attività ha ancora un certo grado di rischio ed è probabile che subisca almeno una certa quantità di perdite.
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