Der Status eines gecharterten Lebensversicherungsunternehmens (CLU) wird für Personen verliehen, die eine detaillierte Ausbildung durchlaufen, die sich hauptsächlich mit der Lebensversicherung im Allgemeinen und der Personenversicherungsplanung im Besonderen befasst. Die eigentliche Verleihung des Status erfolgt unter der Schirmherrschaft des American College in Bryn Mawr, wobei das College die für die Qualifizierung notwendigen Standards festlegt. Bewerberinnen und Bewerber werden einer sorgfältigen Prüfung unterzogen und müssen alle Voraussetzungen erfüllen, bevor sie die Ernennung erhalten.
Chartered Life Underwriter verfügen oft bereits über Abschlüsse von akkreditierten Universitäten, die mit verschiedenen Aspekten der Finanzen im Allgemeinen zu tun haben. Darüber hinaus haben CLUs in der Regel erfolgreich in Positionen gearbeitet, die ein hohes Maß an Finanzexpertise erfordern. Da die abgeschlossenen Kurse, die erforderlich sind, um ein Chartered Life Underwriter zu werden, umfassender Natur sind, verfügt die CLU über Fachwissen in allen möglichen Aspekten der Nachlass- und Finanzplanung, des Finanzmanagements, der allgemeinen Wirtschaftswissenschaften, der Strukturierung von Leistungen für Arbeitnehmer und der Körperschaftsteuerprotokolle.
Einer der Karrierewege, der für Personen, die den Status eines Chartered Life Underwriter erreichen, von besonderer Bedeutung ist, ist die Verwaltung der Gesamtfinanzen für einen bestimmten Kunden. Dies kann in manchen Fällen zu einer lukrativen Berater- und Managementkarriere mit Fokus auf einen bestimmten Branchentyp oder Unternehmensgröße führen. Beispielsweise stellt der Chartered Life Underwriter möglicherweise fest, dass er oder sie lieber mit kleinen Unternehmen als mit großen Unternehmen zusammenarbeitet. Dies ermöglicht es, ein Unternehmen rund um die Idee der Unterstützung bei finanziellen Aufgaben aufzubauen, die von der Erstellung von Leistungspaketen für Arbeitnehmer bis hin zur Unterstützung bei der Sicherstellung der Ordnung der Unternehmensbücher und der pünktlichen Zahlung von Steuern reichen.
Neben der Beratungstätigkeit mit Unternehmen kann sich der Chartered Life Underwriter auch auf die Verwaltung der Finanzangelegenheiten vermögender Privatpersonen konzentrieren. Wenn dies der Fall ist, kann die CLU bei der Verwaltung von Anlageportfolios, der Gründung von Familienunternehmen und der Einrichtung von Working Trusts sehr hilfreich sein, um den Wert der Beteiligungen zu maximieren. Da ein Chartered Life Underwriter den Ruf genießt, über hervorragende Bildungsabschlüsse gepaart mit hohen ethischen Standards zu verfügen, wird es jedem, der diesen Status erreicht hat, sehr wahrscheinlich leichter fallen, eine erfolgreiche Karriere aufzubauen.