Bei der Vielzahl von Anlagemöglichkeiten und Vermögenswerten ist es üblich, dass Institutionen und Privatpersonen gleichzeitig verschiedene Anlageformen halten. Ein Finanzportfolio ist eine Sammlung von Anlagen, die von einer Institution oder Einzelperson gehalten werden. Der Besitz eines Vermögensportfolios ist Teil einer Anlagestrategie, die als Diversifikation bezeichnet wird. Ein angemessen diversifiziertes Finanzportfolio begrenzt das Verlustrisiko des Anlegers aufgrund von Marktschwankungen.
Ein Finanzportfolio kann verschiedene Anlagen desselben Typs umfassen, z. B. Aktien mehrerer verschiedener Unternehmen, sowie Anlagen von zwei oder mehr Arten, z. B. Immobilien, Anleihen, Rohstoffe oder andere Vermögenswerte, von denen erwartet wird, dass sie ihren Wert halten . Die Auswahl der bestimmten Investitionen, die in ein Finanzportfolio aufgenommen werden sollen, hängt von der vom Anleger gewünschten Rendite sowie von den wirtschaftlichen Bedingungen während der Zeit ab, in der der Anleger das Portfolio besitzt. Der Anleger muss auch entscheiden, mit welchem Risikoniveau er sich wohl fühlt.
Zur Berechnung der Rendite eines Finanzportfolios gibt es viele verschiedene Methoden. Die genaueste dieser Methoden ist die zeitgewichtete Methode. Um die Rendite auf diese Weise zu berechnen, wird der Wert des Portfolios jedes Mal neu bewertet, wenn sich der Wert eines der Vermögenswerte ändert. Dies kann so oft wie jeden Tag sein, und dann werden die täglichen Renditen zusammengerechnet, um die tatsächliche Rendite im Laufe der Zeit zu ermitteln.
Nicht alle Personen, die ein Finanzportfolio besitzen, sind bereit oder in der Lage, ihr Vermögen kontinuierlich zu verwalten. In der Finanzdienstleistungsbranche gibt es viele Arten von Brokern und Vermögensverwaltern, die die Portfolios eines oder mehrerer Anleger gleichzeitig verwalten. Die Dienstleistungen und Beratung eines Brokers können für jemanden, der kein Experte für Finanzmärkte ist, aber dennoch davon profitieren möchte, sehr vorteilhaft sein. Ein erfahrener Makler wird in der Lage sein, die Ziele und Bedürfnisse eines einzelnen Anlegers zu beurteilen und ein diversifiziertes Finanzportfolio unter diesen Umständen zu entwerfen.