Hypothekenstreitigkeiten sind eine Form von Rechtsstreitigkeiten, die vor Gericht geführt werden und einen Aspekt eines Immobilienhypothekendarlehens betreffen. Während Hypothekenabschottungsverfahren die häufigste Art von Rechtsstreitigkeiten sein können, gibt es eine Reihe anderer rechtlicher Schritte, die ebenfalls in die Kategorie der Hypothekenrechtsstreitigkeiten fallen. Diese Art von Gerichtsverfahren umfasst Klagen, die nicht nur von dem Hypothekengeber oder Finanzinstitut, das den Schuldschein besitzt, eingereicht werden, sondern auch von den Kreditnehmern, die eine Verletzung des Hypothekenvertrags geltend machen.
Hypothekenrechtsstreitigkeiten können auch Wohnhypotheken zwischen Privatpersonen und Hypothekengebern oder gewerbliches Hypothekenrecht betreffen, das gewerbliche Immobilienkredite betrifft. Obwohl ein Rechtsstreit viele verschiedene Arten von Gerichtsverfahren umfassen kann, beinhaltet jeder Hypothekenstreit die Behauptung einer Partei, dass die andere Partei in irgendeiner Weise gegen einen Hypothekendarlehensvertrag verstoßen hat.
Traditionelle Rechtsstreitigkeiten haben die Form einer Hypothekenabschottungsklage, bei der der Hypothekengeber das Hypothekenrecht verwendet, um den Kreditnehmer wegen Nichterfüllung oder anderweitiger Verletzung des Hypothekendarlehensvertrags zu verklagen. Die häufigste Maßnahme zur Zwangsvollstreckung von Hypotheken tritt auf, wenn ein Kreditnehmer die Hypothekendarlehenszahlungen gemäß dem Hypothekenvertrag nicht leistet. Der Hypothekendarlehensgeber hat ein Sicherungsrecht an der dem Hypothekendarlehen zugrunde liegenden Immobilie, sodass der Darlehensgeber den Darlehensnehmer wegen nicht vereinbarungsgemäßer Zahlung verklagen kann. Letztendlich wird der Kreditnehmer aufgrund des Sicherungsrechts, das der Kreditgeber an der Immobilie hält, höchstwahrscheinlich den Besitz der Immobilie verlieren und der Kreditgeber wird sie durch das Verfahren zur Zwangsvollstreckung der Hypothek wiedererlangen.
Zu den Hypothekenrechtsstreitigkeiten zählen auch Klagen von Kreditnehmern gegen Hypothekengeber. So wie Kreditnehmer ihre Hypothekendarlehensverträge einhalten müssen, müssen Hypothekengeber die Hypothekendarlehensbedingungen und alle anwendbaren staatlichen und bundesstaatlichen Immobiliengesetze einhalten. Zunehmend haben sich Kreditnehmer wegen verschiedener Gesetzesverstöße an Rechtsstreitigkeiten gewendet, darunter Praktiken der Überhöhung von Treuhandverträgen, illegale Praktiken der privaten Hypothekenversicherung, nicht genehmigte Gebühren und Gebühren sowie unangemessene Zinsanpassungen bei Hypotheken mit variablem Zinssatz.
Rechtsstreitigkeiten können sich auch aus einer räuberischen Kreditvergabe durch Hypothekenmakler und Finanzinstitute ergeben; solche Praktiken können sowohl gegen bundesstaatliche als auch gegen bundesstaatliche Gesetze verstoßen. Diese Praktiken von Kreditgebern haben nicht nur zu Rechtsstreitigkeiten einzelner Kreditnehmer geführt, sondern auch zu weit verbreiteten Sammelklagen in Hypothekenklagen, die in einer Reihe von Rechtsordnungen recht erfolgreich waren.