Nicht diversifizierbare Risiken sind die üblichen Risiken, die mit der Schwankungs- oder Änderungsrate eines bestimmten Anlagemarktes verbunden sind. Während ein gewisses Maß an undiversifizierbarem Risiko als Teil des normalen Kauf- und Verkaufsvorgangs von Aktienoptionen angesehen wird, empfehlen viele Analysten ein Gleichgewicht zwischen Vermögenswerten und Verbindlichkeiten, um das mit jeder Anlage verbundene Marktrisiko zu minimieren Strategie.
Eine der gebräuchlichsten Methoden, um dieses Gleichgewicht in Bezug auf das undiversifizierbare Risiko zu erreichen, besteht darin, die Natur des Anlagemarktes zu erkennen. Zu einem bestimmten Zeitpunkt werden einige Anlagen im Wert steigen, während andere stagnieren oder sich in einer Phase des Rückgangs befinden. Das Prinzip des systematischen Risikos besteht darin, die Elemente des Portfolios so auszubalancieren, dass Gewinne mit einer Anlage dazu beitragen, den vorübergehenden Verlust mit einer anderen Anlage auszugleichen. Um diesen Prozess zu bewältigen, möchte der Anleger die Anlagen des Portfolios so diversifizieren, dass sie ein breites Spektrum von Anlagearten aus verschiedenen Branchen repräsentieren.
Dieser Prozess hilft, den kumulierten Betrag des undiversifizierbaren Risikos zu verwalten, indem er den Anleger effektiv gegen einen Nettoverlust des Gesamtwerts des Portfolios abpuffert. Ein solcher Puffer trägt auch dazu bei, dem Anleger eine gewisse Zeit zu kaufen, da der Nettowert des Portfolios nicht sehr darunter leidet, während Entscheidungen darüber getroffen werden, was er verkaufen und woran er festhalten soll, bis sich der aktuelle Abwärtstrend umkehrt. Für den Fall, dass eine bestimmte Aktie oder Option voraussichtlich die Talsohle erreicht und sich kurzfristig erholt, kann der Anleger die Option behalten und den Verlust erleiden.
Kurz gesagt, ein nicht diversifizierbares Risiko lässt sich nicht ganz vermeiden. Anleger arbeiten zu jedem Zeitpunkt mit den Folgen eines undiversifizierbaren Risikos. Glücklicherweise kann das Risiko durch eine effiziente Verwaltung des Portfolios und eine genaue Einschätzung der kommenden Markttrends in hohem Maße eingedämmt und kontrolliert werden.