Die Filmproduktion ist ein kapitalintensives Unterfangen, aber wenn ein Film erfolgreich ist, könnte sich das Projekt in Dividenden auszahlen. Institutionelle Investoren und lokale Regierungen beteiligen sich manchmal an der Vorfinanzierung des Films, indem sie Eigen- oder Fremdkapital zur Finanzierung des Projekts bereitstellen. Die Investoren werden mit den Einnahmen, die ein Film generiert, oder durch Vorverkaufsverkäufe zurückgezahlt, und wenn der Film scheitert, gewinnt niemand.
Filmfinanzierungen können unter anderem von Investmentbanken, Hedgefonds und Versicherungen bereitgestellt werden. Laut FIN Alternatives durchläuft die Finanzierung von Filmprojekten Zyklen, in denen ein Investorentyp am aktivsten ist. In den 1990er Jahren waren beispielsweise Versicherungsunternehmen aktiv an der Filmfinanzierung beteiligt. Banken stellten den Filmemachern die Kredite zur Verfügung und Versicherungsgesellschaften würden diese Schulden absichern. Wenn ein Film jedoch nicht die erwarteten Verkaufserlöse erzielte, wurden die Versicherer für die ausstehenden Schulden verantwortlich und lösten eine Klagewelle aus.
Investmentbanken finanzieren bereits einen Großteil der Deal-Aktivitäten an den Finanzmärkten, und diese Firmen sind auch an der Filmfinanzierung beteiligt. Da die Kosten für die Produktion von Filmen so hoch sein können, haben sich Banken mit Filmproduzenten zusammengetan und sich an andere institutionelle Investoren, darunter Hedgefonds und Private-Equity-Firmen, gewandt, um das Geld für die Finanzierung bereitzustellen. Fremdfinanzierung hat in der Regel Vorrang vor Eigenkapital und ist daher tendenziell der wichtigste Weg, mit dem institutionelle Investoren Filmprojekte finanzieren. Bei der Filmfinanzierung kann nach wie vor Eigenkapital verwendet werden, eher kommt es jedoch von wohlhabenden Personen oder Risikokapitalfirmen.
Es ist bekannt, dass staatliche Pensionskassen in einigen Fällen Filmfinanzierungen bereitstellen. Der öffentliche Fonds verwendet Vermögenswerte des Anlageportfolios, um einem bestimmten Regisseur, der Filme im Zustand des Ruhestandsplans dreht, wie beispielsweise New Mexico in den USA, eine Eigen- oder Fremdfinanzierung zu gewähren. Die Finanzierung wird zur Unterstützung der lokalen Wirtschaft bereitgestellt und Einnahmen werden aus dem Verkauf von Filmen erzielt. Voraussetzung ist oft, dass der Löwenanteil des Films in einer bestimmten geografischen Region gedreht wird.
Investoren, die die Filmfinanzierung verlängern, bevorzugen möglicherweise ein Studio, das bekannt ist oder zumindest eine Geschichte erfolgreicher Filme hat. Kreditgeber können Filmemachern mit diesen Qualifikationen Anreize wie niedrige Zinszahlungen anbieten. Zu den Vorteilen für die Filmemacher gehört der schnelle Zugang zu Geld, was wiederum die Produktion eines Films beschleunigen kann.