Ein Rentenanalyst ist eine Person, die Kunden bei der Rentenplanung und bei der Verwaltung der Finanzen unterstützt. Um in dieser Karriere erfolgreich zu sein, braucht es in der Regel jemanden mit ausgezeichneten mathematischen Fähigkeiten, organisatorischen Gewohnheiten und zwischenmenschlichen Fähigkeiten. Generell ist ein Bachelor-Abschluss in Finanzen, Rechnungswesen oder einem verwandten Bereich erforderlich, um eine Stelle als Rentenanalyst zu finden. Zu den typischen Aufgaben dieser Karriere gehören die Beurteilung des Finanzstatus von Kunden, die Dokumentation der Finanzen der Kunden, die Erstellung von Finanzberichten, die Identifizierung von Rentenoptionen und die Beratung von Kunden zu Rentenoptionen.
Die Bewertung des Finanzstatus jedes Kunden ist normalerweise das erste, was ein Rentenanalyst tun wird. In dieser Phase bespricht er einige vorläufige Informationen wie Alter, Einkommen, Investitionen und Altersvorsorge des Kunden. Um einem Kunden die beste Altersvorsorgeberatung zu bieten, muss er sich zunächst ein klares Bild von den Finanzen und den Hoffnungen eines Kunden für die Zukunft machen. Für diesen Aspekt des Jobs ist es für einen Ruhestandsanalysten von Vorteil, ein zugängliches Auftreten und beträchtliche soziale Fähigkeiten zu haben.
Ein weiterer Teil dieser Position ist die Dokumentation der Finanzen der Kunden. Er könnte beispielsweise die durchschnittlichen wöchentlichen, monatlichen und jährlichen Einnahmen eines Kunden sowie alle Investitionen ermitteln. Wenn ein Ruhestandsanalyst für ein großes Unternehmen arbeitet, sind diese Informationen oft bereits archiviert. Andernfalls, wenn er in einer Firma oder als Freiberufler arbeitet, muss er diese Informationen in der Regel in einem Softwareprogramm erfassen. Die Aufrechterhaltung der Genauigkeit ist äußerst wichtig, daher ist es für eine Person notwendig, ein Auge fürs Detail zu haben.
Sobald er die Finanzen eines Kunden dokumentiert hat, erstellt ein Rentenanalyst normalerweise Finanzberichte, die diese Informationen sichtbar darstellen. In den meisten Fällen besteht dies entweder aus Diagrammen oder Grafiken und soll einem Kunden ein besseres Verständnis seiner finanziellen Situation vermitteln. Nachdem diese ausgedruckt wurden, können Analyst und Kunde die Details durchgehen.
Die Identifizierung verschiedener Rentenoptionen ist die nächste Stufe des Prozesses. Zum Beispiel könnte ein Rentenanalyst einige Möglichkeiten besprechen, wie etwa die Sozialversicherung, ein 401(k) oder einen Rentenplan. Da sich die finanzielle Situation und die Ruhestandspläne unterscheiden können, ist es für einen Ruhestandsanalysten wichtig, auf die spezifischen Bedürfnisse jedes Kunden einzugehen.
Darüber hinaus berät eine Person in dieser Position einen Kunden zu Rentenoptionen und hilft einem Kunden bei der Auswahl der idealen Option. Im Wesentlichen verwendet ein Rentenanalyst seine Ergebnisse, um einen Rentenplan auszuwählen, der einem Kunden das maximale Einkommen bietet. Darüber hinaus beantwortet er alle Fragen, die ein Kunde hat.