Betrügerische Transaktionen sind Bestellungen und Käufe, die mit einer Kreditkarte oder einem Bankkonto getätigt werden, das nicht dem Käufer gehört. Als einer der größten Faktoren bei Identitätsbetrug können diese Arten von Transaktionen sowohl Händlern als auch dem Opfer von Identitätsbetrug Schaden zufügen. Die Vermeidung betrügerischer Transaktionen liegt sowohl im Interesse von Händlern als auch von Käufern, daher ist es wichtig, bei der Verwaltung von Geldkonten angemessene Vorkehrungen zu treffen.
Händler können nach bestimmten Verhaltensweisen Ausschau halten, die auf eine betrügerische Transaktion hinweisen. Bei einem persönlichen Kauf ist es wichtig, den Lichtbildausweis des Käufers zu überprüfen und sicherzustellen, dass Name und Bild übereinstimmen. Die Überprüfung des Bildes ist besonders wichtig, denn wenn ein Krimineller jemandem die Brieftasche gestohlen hat, kann er oder sie auch den Namensidentifikationsausweis haben. Halten Sie sich bei einer nicht autorisierten Transaktion unbedingt an die Geschäftsvorschriften. In der Regel ist die heimliche Information des Managers der erste Schritt.
Betrügerische Online-Transaktionen können einigen Schlüsselmustern folgen, die versierte Händler erkennen können. Eine gängige Art von betrügerischen Systemen, die als Kartenprüfung bezeichnet wird, wird als eine Reihe abgelehnter Kreditkartennummern angezeigt. Der Dieb verwendet wahrscheinlich einen Computeralgorithmus, um Kartennummern systematisch zu testen, bis eine Übereinstimmung gefunden wird. Wenn die Kreditkartennummer übereinstimmt, wird der Dieb dann in der Regel Ablaufdaten testen, bis eine gültige Kombination gefunden wird. Während die Bestellwerte bei Kartentests im Allgemeinen niedrig sind, werden vielen Händlern Kreditkartentransaktionen unabhängig davon, ob sie gültig sind oder nicht, in Rechnung gestellt. Jedes Mal, wenn ein Dieb eine andere Nummer testet, kann der Händler Geld durch Transaktionsgebühren verlieren.
Andere Indikatoren für betrügerische Online-Transaktionen sind Anfragen nach stark beschleunigtem Versand; Angebot, für einen Kauf extra zu zahlen; oder die Verwendung eines falsch klingenden Namens, einer falschen E-Mail-Adresse oder einer getrennten Telefonnummer. Die Verwendung von Online-Sicherheitssystemen, die alle Daten verifizieren, kann bei vielen Betrugsfällen dazu beitragen, dass Warnsignale angezeigt werden. Nehmen Sie sich beim Versand größerer oder teurer Bestellungen die Zeit, den Käufer per E-Mail oder Telefon zu kontaktieren und eine Identitätsüberprüfung anzufordern.
Opfer von Identitätsdiebstahl geraten oft in einen Sumpf betrügerischer Transaktionen. Kredit- oder Bankkonten können ausgereizt und sogar überzogen sein, was in einigen Fällen zu einer geringeren Bonität und zum Totalverlust von Vermögenswerten führt. Es ist äußerst wichtig, die Kontoauszüge regelmäßig zu überprüfen, um sicherzustellen, dass keine ungewöhnlichen Transaktionen stattgefunden haben. Versuchen Sie außerdem, personenbezogene Daten zu schützen, einschließlich E-Mail-, Telefon- und Adressdaten. Wenn eine Person eine Brieftasche stehlen kann, ist sie sicherlich in der Lage, ein Social-Networking-Profil eines Opfers nachzuschlagen, um mehr persönliche Informationen zu erhalten.
Betrügerische Transaktionen sollten sofort Kreditunternehmen und Banken sowie der Polizei gemeldet werden. In einigen Fällen können Kriminelle aufgespürt werden, wenn sie gestohlene Kreditkarten in einem lokalen Gebiet verwenden; Händler können möglicherweise Identifizierungsdetails oder sogar Sicherheitsvideos bereitstellen. Viele Banken haben eine nachsichtige Politik gegenüber Kunden in Bezug auf betrügerische Transaktionen und werden häufig Konten für ein Opfer berichtigen, wenn die Transaktionen nachweislich illegal sind.