Es gibt einige unterschiedliche Fähigkeiten und Disziplinen, die ein festverzinslicher Verkäufer entwickeln sollte, um die Erfolgschancen zu verbessern. Dazu gehören zwischenmenschliche und kommunikative Fähigkeiten, grundlegende Psychologie und persönliche Eigenschaften wie Leidenschaft und Beharrlichkeit. Zusätzlich zur Entwicklung dieser Fähigkeiten sollte der festverzinsliche Verkäufer gründliche Kenntnisse der vielen Arten von festverzinslichen Instrumenten haben. Zu diesen Instrumenten gehören Anleihen und forderungsbesicherte Wertpapiere, aber er oder sie muss sich möglicherweise nur auf einen bestimmten Bereich spezialisieren, beispielsweise Unternehmensanleihen.
Typischerweise gehen Dinge wie Psychologie, Kommunikation und Überzeugungskunst bei einem festverzinslichen Verkaufsjob Hand in Hand. Die Kenntnis grundlegender Psychologie kann es dem Verkäufer ermöglichen, seine bestehenden Kunden und potenziellen Kunden zu verstehen. Wenn der Verkäufer seine Einstellung, insbesondere gegenüber Investitionen, versteht, kann er sie mit der richtigen Überzeugungskraft am besten ansprechen. Der Zweck ist, ihm oder ihr eine höhere Chance zu geben, alte Kunden zu halten und neue zu gewinnen.
Zwischenmenschliche und kommunikative Fähigkeiten sind in einer festverzinslichen Vertriebsrolle unverzichtbar, da diese Art von Job viele persönliche Interaktionen erfordert. Manchmal kann es erforderlich sein, dass der Vertriebsprofi für festverzinsliche Wertpapiere qualifizierte Interessenten per Kaltakquise anruft. Bei der Kaltakquise rufen Sie potenzielle Kunden an, die bestimmte Kriterien erfüllen, aber möglicherweise an den verkauften Produkten interessiert sind oder nicht. Aus diesem Grund führt dieser Ansatz zu vielen Ablehnungen, und daher sollte der Verkäufer in der Lage sein, Ablehnungen unbeeindruckt hinzunehmen und er sollte die Dinge im Allgemeinen nicht persönlich nehmen.
Darüber hinaus sollte der Verkäufer in der Lage sein, allen Arten von Anlegern alle Arten von festverzinslichen Instrumenten fließend und verständlich zu erklären, von denen, die nichts über sie wissen, bis hin zu denen, die ziemlich viel über sie wissen. Zum Beispiel sollte der festverzinsliche Verkäufer in der Lage sein, die Produkte in Laiensprache Leuten zu erklären, die absolut keine Kenntnisse über festverzinsliche Wertpapiere haben. Beispiele für solche Menschen sind Rentner oder diejenigen, die gerade ein Vermögen geerbt haben, aber keinen geschäftlichen Hintergrund haben.
Abhängig von der Geschäftstätigkeit des Unternehmens kann dem festverzinslichen Verkäufer die Aufgabe übertragen werden, festverzinsliche Produkte an ein breites Spektrum potenzieller Kunden zu verkaufen. Zu diesen Kunden zählen vermögende Privatpersonen; große Institutionen wie Pensionskassen; und Versicherungsgesellschaften. In jedem Fall muss der festverzinsliche Verkäufer den Entscheidungsträger davon überzeugen, die verzinslichen Instrumente zu kaufen, die er oder sie verkaufen muss. Hier kommen die Fähigkeiten des Verkäufers ins Spiel und helfen beim Verkauf.
Die Fähigkeiten des festverzinslichen Vertriebsprofis helfen ihm oder ihr, neue Kunden zu gewinnen oder neue Konten für alte zu eröffnen. Je erfahrener der Verkäufer ist, desto produktiver wird er oder sie sein, was zu mehr Umsatz, mehr Kunden und mehr Provisionen für das Unternehmen und sich selbst führen kann. Darüber hinaus helfen Dinge wie ständige Weiterbildung, Erfahrung, Leidenschaft und Beharrlichkeit dem Verkäufer, seine Fähigkeiten zu verbessern. Beharrlichkeit ist eine Schlüsseleigenschaft, denn die meiste Zeit, wenn man in diesem Geschäft anfängt, kann die Menge an Ablehnung, mit der man oder sie zu Beginn konfrontiert sein könnte, entmutigend sein.
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