Wenn eine Person erwägt, eine Karriere als Finanzberater anzustreben, mag sie glauben, dass es bei dem Job selbst nur um Zahlen geht. Er wird jedoch bald feststellen, dass Buchstaben, die auf seinen Namen folgen, auch auf seiner Visitenkarte einen hohen Stellenwert haben, insbesondere die, die die verschiedenen Finanzberater-Zertifizierungen bezeichnen, die er derzeit besitzt. Ein Finanzberater kann sich je nach seinem individuellen Fachgebiet in verschiedenen Kompetenzbereichen zertifizieren lassen. Die am häufigsten angestrebten Zertifizierungen sind Certified Financial Planner® (CFP®), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) und Chartered Life Underwriter (CLU).
Ein Finanzberater mit CFP®-Zertifizierung hat sich als vielseitiger Finanzspezialist mit Kenntnissen aller wichtigen Aspekte der Finanzindustrie, insbesondere der individuellen Finanzplanung, erwiesen. Er hat eine Prüfung erfolgreich abgeschlossen und bestanden, verfügt über die erforderliche Erfahrung in der Branche und verfügt über die Mindestausbildung. Er ist außerdem verpflichtet, fortlaufende Weiterbildungsanforderungen und regelmäßige Wiederholungsprüfungen zu erfüllen, um seine CFP®-Zertifizierung als Finanzberater aktuell und in gutem Zustand zu halten.
Die CPA-Zertifizierung für Finanzberater wird einer Person verliehen, die auf den Bereich Rechnungswesen spezialisiert ist und die erforderliche Ausbildung, Erfahrung, Lizenz- und Prüfungsanforderungen erfüllt hat. Ein CPA erstellt und reicht Steuererklärungen ein und führt anschließende Steuerprüfungen durch, entweder für Einzelpersonen oder Unternehmen. Eine Person, die bereits als CPA bezeichnet wurde, strebt manchmal auch eine Zertifizierung als Finanzberater als Personal Finance Specialist (PFS) an, um ihr Verständnis für persönliche Finanzplanung sowie Steuern zu zeigen.
Eine CFA-Finanzberaterzertifizierung wird einer Person verliehen, die nach drei Jahren einschlägiger Buchhaltungserfahrung drei Zertifizierungsprüfungen erfolgreich bestanden hat. Die Zertifizierung soll ein umfassendes Verständnis der Rechnungslegungsverfahren sowie des Portfoliomanagements und der Anlageanalyse vermitteln. Viele Personen, die über eine CFA-Zertifizierung verfügen, besitzen auch die Bezeichnung Chartered Investment Counselor (CIC). Diese ergänzende Zertifizierung als Finanzberater zeigt, dass die Person ein detaillierteres Verständnis der Portfoliomanagementstandards und -praktiken gezeigt hat, als vom CFA gefordert.
CLU-Zertifizierungen werden an eine Person vergeben, die sich auf die wirtschaftlichen Aspekte verschiedener Versicherungs- und Leistungspolicen konzentriert. Es umfasst eine Kombination von Studiengängen und einer umfangreichen Prüfungsreihe. Ein CLU-zertifizierter Finanzberater ist für eine Vielzahl von Themen wie Nachlassplanung, Lebens- und Krankenversicherung, Altersvorsorge und Vermögensverwaltung gerüstet. CLU-Zertifizierungen sind häufig für Personen erforderlich, die eine Arbeit in der Versicherungsbranche suchen und sich mit den finanziellen Aspekten der Branche befassen.