Cash Management bezieht sich auf eine Reihe von Dienstleistungen, die Banken in der Regel Kunden wie Großunternehmen anbieten. Während viele Einzelpersonen Spar- oder Girokonten und andere Dienstleistungen von Banken in Anspruch nehmen, sind Cash-Management-Dienste in der Regel für Kunden mit komplexeren Finanzbedürfnissen gedacht. Einige der gebräuchlichsten Arten von Cash-Management-Diensten sind Kontoabstimmung, erweiterte Webdienste, Schließfach, Bargeldeinzug und Dienste für gepanzerte Fahrzeuge.
Der Kontoabgleich ist einer der am häufigsten verwendeten Cash-Management-Dienste. Dies ist ein Service, der für Unternehmen entwickelt wurde, die jeden Monat eine große Anzahl von Schecks ausstellen. Schecks werden nicht immer sofort geklärt, so dass Salden nicht immer leicht zu ermitteln sind. Um ein höheres Maß an Transparenz zu erreichen, können Unternehmen durch die Kontoabstimmung eine vollständige Auflistung aller in einem Monat ausgestellten Schecks erhalten, sodass die Mitarbeiter sehen können, welche Schecks eingelöst wurden, welche ausstehend sind und wie hoch der voraussichtliche Kontostand sein sollte werden, nachdem alle schwebenden Schecks hinterlegt und eingelöst wurden.
Viele Banken bieten Cash-Management-Dienste an, die erweiterte Webdienste umfassen. Diese ermöglichen es Mitarbeitern zunächst, komplexere Logins zu erstellen als typische Verbraucher-Logins, um die Sicherheit zu erhöhen. Das höhere Sicherheitsniveau ermöglicht es Mitarbeitern, Geld an andere Standorte, Konten, Kunden und Unternehmen zu senden und Bargeld auf eine Weise zu verwalten, auf die die meisten Privatpersonen und Kleinunternehmen keinen Zugriff haben.
Schließfächer werden von Banken häufig großen Kunden zur Verfügung gestellt, die nach Cash-Management-Diensten suchen. Dies ist ein Service, der es Kunden ermöglicht, die eine große Anzahl von Schecks per Post erhalten, ihr eigenes Postfach in der Poststelle einzurichten. Ein Vertreter der Bank öffnet die Schachtel, entnimmt die Schecks und zahlt sie auf ein ordentliches Konto ein.
Bargeldeinzug ist ein Service, den Banken Kunden anbieten, die Konten bei einer Reihe von anderen Banken haben. Diese Kunden haben in der Regel Standorte an mehreren geografischen Standorten, darunter auch an Orten, an denen keine Filiale der Hauptbank verfügbar ist. Dieser Cash-Management-Service bietet Kunden die Möglichkeit, das Bargeld von mehreren verschiedenen Konten auf einem Konto zu konsolidieren, das Zinsen von der Primärbank einziehen kann.
Der Panzerwagenservice ist einer der Cash-Management-Services, die viele große Unternehmen erwarten. Diese Funktion ermöglicht es Unternehmen, große Summen an materiellem Bargeld sowie andere wertvolle Vermögenswerte mit erhöhter Sicherheit und Schutz von Standort zu Standort zu transportieren. Ein gepanzerter Wagen überweist normalerweise Bargeld von der Bank zum Geschäft und vom Geschäftsstandort zurück zur Bank.