Ein Financial Engineer arbeitet für Finanzdienstleistungsunternehmen entweder intern oder als externer Berater. Auch Karrieremöglichkeiten in Forschung, Lehre und Industrie können sich für Personen mit diesem Titel ergeben. Ausbildung, Wissen und Erfahrung in Bereichen wie Kapitalmärkte, Finanztechnologie und Computational Finance ermöglichen vielen qualifizierten Finanzingenieuren Karrieremöglichkeiten in führenden Finanzdienstleistungsunternehmen.
Finanzmärkte schließen sich den Käufern und Verkäufern von Finanzprodukten oder Wertpapieren an. Finanzprodukte und Wertpapiere sind handelbare Kapital- oder Vermögenseinheiten und der Schwerpunkt eines Finanzingenieurs. Er oder sie könnte persönlich am Kauf und Verkauf von Kapital beteiligt sein, beispielsweise an der New York Stock Exchange (NYSE), oder online, beispielsweise über die National Association of Securities Dealers Automated Quotation (NASDAQ) oder über andere außerbörsliche ( OTC) Märkten.
Die wichtigsten beruflichen Aufgaben einer Person in dieser Position sind die Schaffung von Vermögen durch den Handel mit dem Kapital des Unternehmens, die Schaffung neuer Finanzprodukte, die Durchführung von Risikomanagement und -messung sowie die Verwaltung von Anlageportfolios. Financial Engineering ist die mathematische Wissenschaft der Gesetze von Finanzprodukten und Wertpapieren. Ein solides Verständnis sowohl der angewandten Mathematik als auch der Anlagemodelle ist für einen Finanzingenieur unbedingt erforderlich.
Das Optionspreismodell von Black and Scholes ist ein gängiges Anlagemodell, das von einem Finanzingenieur betrieben wird und ein wesentlicher Bestandteil der modernen Finanztheorie ist. Fisher Black, Robert Merton und Myron Scholes haben das Modell 1973 entwickelt, um faire Preise für Optionen wie eine europäische Call-Option zu berechnen. Eine europäische Call-Option ist ein Vertrag, bei dem der Käufer der Option wählen kann, ob er ein Finanzprodukt zum vereinbarten Betrag und Preis kaufen oder nicht kaufen möchte.
Karrieremöglichkeiten im Bereich Computational Finance erfordern solide Kenntnisse im Bereich quantitative Finanzen und die Fähigkeit, mit angewandter Forschung zu arbeiten. Karrieremöglichkeiten für einen Finanzingenieur in der Forschung sind häufig vorhanden, da Anomalien im wirklichen Leben der Forschung widersprechen und weiterhin Einschränkungen bei Computerdaten bestehen. Wer an den Kapitalmärkten arbeiten möchte, kann eine Karriere als interner oder externer Anlageberater oder Portfoliomanager finden. Alle Arten von Anlegern benötigen normalerweise Dienste, die bei der Verwaltung ihrer 401Ks helfen.
Ein Finanzingenieur, der im Bereich der Finanztechnologie arbeiten möchte, kann Karrieremöglichkeiten in der Informationstechnologie (IT) als Webdesigner, Netzwerkingenieur, Softwareingenieur oder Anwendungsentwickler finden. Die Arbeit mit Hochleistungsdatenbanken im Management und der Messung von operationellen Risiken ist oft Teil einer Karriere in der Finanztechnologie. Auch das Clearing und die Abwicklung von Finanztransaktionen gehört oft zu einer Karriere im Bereich Finanztechnologie.
SmartAsset.