Ein Mitglied des US-Militärs zu sein kann seine Vorteile haben, wenn es darum geht, in finanziellen Schwierigkeiten schnell an Bargeld zu kommen. Ein militärischer Barkredit ist einfacher und günstiger als ein typischer ziviler Barkredit. Alles, was Sie brauchen, um einen militärischen Barvorschuss zu erhalten, ist ein Militärausweis, ein Girokonto und ein persönlicher Scheck. Ein Angehöriger des Militärs kann einen persönlichen Scheck an ein Barvorschusszentrum ausstellen, um sofort Bargeld zu erhalten, und der Scheck wird am nächsten Zahltag eingelöst.
Das Verfahren für einen zivilen Barkredit unterscheidet sich von einem militärischen Barkredit, so dass diejenigen, die in der Vergangenheit den traditionellen Weg gegangen sind, möglicherweise nicht wissen, was sie von einem militärischen Barkredit erwarten können. Aufgrund des Service Members Anti-Predatory Lending Protection Act kann keinem Militärangehörigen mehr als ein Jahreszinssatz von 36% berechnet werden – viel niedriger als der dreistellige Jahresprozentsatz, den viele zivile Barvorschüsse tragen. Aufgrund der viel niedrigeren Zinssätze für militärische Barvorschüsse und der daraus resultierenden Gewinnverluste kann es etwas schwieriger sein, ein Barvorschusszentrum zu finden, das einen militärischen Barvorschuss bereitstellt.
Um einen Barvorschuss für das Militär zu erhalten, wenden Sie sich an lokale Barvorschusszentren, die auch als Zahltagdarlehensgeber bekannt sind, und fragen Sie, ob sie Militärangehörigen Dienstleistungen anbieten. Weniger Kreditgeber gewähren militärische Barkredite als zivile Barkredite, aber viele tun dies immer noch. Sobald ein Barvorschusszentrum gefunden ist, das Militärangehörigen Kredite gewährt, gehen Sie mit Ihrem Militärausweis und einem persönlichen Scheck dorthin.
Zivile Antragsteller auf Barvorschuss müssen oft Einkommens- und Bankinformationen mitbringen, aber für Militärangehörige ist kein Einkommensnachweis erforderlich. Dasselbe Gesetz zum Schutz vor Raubkopien von Servicemitgliedern, das die jährlichen Prozentsätze auf 36 % begrenzt, wird es einem Militärangehörigen auch nicht erlauben, unmittelbar nach der Auszahlung des ersten Barvorschusses einen weiteren Barvorschuss zu tätigen. Dies wird als Rollover bezeichnet und schützt Militärangehörige davor, in einen finanziellen Teufelskreis zu geraten, in dem sie mehr Kredite aufnehmen, als sie zurückzahlen können. Wenn Sie einen Barvorschuss für das Militär erhalten, ist es daher äußerst wichtig, genau zu entscheiden, wie viel Sie sich leihen und ob diese problemlos bis zur nächsten Gehaltsscheckperiode zurückgezahlt werden können.
Sobald ein Kreditbetrag feststeht, füllen Sie im Barvorschusscenter ein persönliches Informationsblatt aus. Dazu gehören grundlegende Informationen wie Name, Adresse und Telefonnummern. Nachdem das Barvorschuss-Center über alle benötigten persönlichen Daten verfügt, kann ein Barvorschuss-Kleindarlehensvertrag abgeschlossen werden. Es enthält eine Kreditfälligkeit von in der Regel zwei Wochen bis zu einem Monat, den Kreditbetrag, die Gebühr und eine Mitteilung, dass das Barvorschusszentrum den Scheck hält und ihn am Fälligkeitsdatum einlösen darf und dass der Antragsteller kann für nicht ausreichende Mittel in Rechnung gestellt werden. Lesen Sie das Kleingedruckte sorgfältig durch, bevor Sie unterschreiben.
Stellen Sie nach der Vertragsunterzeichnung einen persönlichen Scheck in Höhe des gesamten Darlehens und der Gebühr an das Barvorschusszentrum aus. Sie übergeben das Bargeld und verwahren den Scheck als Sicherheit und lösen ihn am Fälligkeitstag ein. Obwohl es sich um ein schnelles und einfaches Verfahren handelt, sind militärische Barvorschüsse für kurzfristige Finanzlösungen gedacht und sollten nur in Notfällen verwendet werden. Längerfristige finanzielle Probleme müssen auf andere Weise gelöst werden.