Una persona que quiere convertirse en un banquero personal puede beneficiarse de un título universitario, aunque esto no es obligatorio. Se espera que tenga experiencia bancaria, como mínimo. Las posiciones como banqueros personales tienen muchas posibilidades para avanzar en su carrera, y alguien puede ascender a un puesto de alta gerencia después de desempeñar este cargo. La experiencia en tales puestos también se puede utilizar para explorar una carrera como asesor financiero o de inversión personal.
También conocidos como banqueros privados, los banqueros personales brindan a los clientes de un banco asesoramiento personalizado sobre cómo manejar sus finanzas y administrar sus cuentas. Este servicio personalizado incluye la gestión de transferencias de fondos y otras tareas administrativas. Si bien atienden principalmente a clientes que son ricos o que tienen necesidades financieras especiales, los clientes bancarios comunes también pueden recurrir periódicamente a los servicios de un banquero personal. Necesitará excelentes habilidades de comunicación y un amplio conocimiento de la industria bancaria para tener éxito en este trabajo.
Una carrera profesional a seguir implica ir a la universidad para obtener un título en banca, contabilidad, finanzas o un campo relacionado. Los estudiantes que opten por obtener una maestría en administración de empresas (MBA) encontrarán muchas más oportunidades de empleo disponibles después de la graduación. Una vez que alguien se haya graduado, es posible solicitar directamente para convertirse en un banquero personal. Algunos bancos pueden requerir experiencia en cajeros primero, pero el camino hacia la promoción suele ser mucho más corto para los cajeros con títulos.
Una persona que no está interesada en ir a la universidad aún puede conseguir un trabajo en este campo. Las personas sin títulos universitarios pueden postularse para trabajar como cajeros y, después de varios años de experiencia, pueden ascender a puestos bancarios personales. El tiempo requerido para convertirse en un banquero personal a través de esta ruta varía, dependiendo del banco. Una ventaja de convertirse en un banquero personal a través de la experiencia es que el banquero tendrá un amplio conocimiento de la política bancaria y las operaciones financieras del mundo real.
Es importante tener en cuenta que todos los empleados del banco están sujetos a evaluaciones regulares y extensas de los empleados. Debe mantener un crédito impecable y un historial criminal limpio si desea seguir esta carrera. Evitar conflictos interpersonales con el personal bancario es otro aspecto importante para tener éxito en la banca, ya que los bancos tienden a evitar la promoción de empleados que causan fricción. Una apariencia personal ordenada y un comportamiento profesional también es muy deseable desde el punto de vista del banco, ya que puede generar confianza con los clientes.