El fraude es un comportamiento delictivo que generalmente implica obtener ganancias mintiendo o tergiversando información. Los tipos comunes de fraude incluyen publicidad engañosa, evasión de impuestos, esquemas de inversión, robo de identidad y fraude de seguros. Una investigación de fraude en los Estados Unidos puede ser realizada por la policía o agencias tributarias, investigadores de seguros o entidades como la Comisión de Bolsa y Valores. En los EE. UU., Las sanciones por fraude criminal pueden incluir multas y encarcelamiento.
La publicidad falsa es un fraude perpetrado por una empresa a sus clientes y, por lo general, implica afirmaciones de marketing falsas o engañosas. Esto puede ser un asunto criminal grave si las reclamaciones provocan que los consumidores se vean perjudicados por un producto. Una investigación de fraude que involucra publicidad falsa en los EE. UU. Generalmente la realiza la Comisión Federal de Comercio (FTC). Los consumidores también pueden recurrir a la publicidad engañosa en el sistema judicial civil y pueden optar por participar en demandas colectivas si el fraude afecta a suficientes personas.
La evasión fiscal es otro tipo de fraude en el que una persona intenta ilegalmente eludir su obligación tributaria. En los EE. UU., El Departamento del Tesoro maneja una investigación de fraude fiscal federal. La evasión de impuestos también puede involucrar a agencias estatales o locales si la investigación de fraude se refiere a impuestos sobre la propiedad o las ventas.
Los fraudes de inversión como Ponzi y los esquemas piramidales engañan a muchos inversores con el dinero ganado con esfuerzo cada año. Estos esquemas generalmente implican retornos de inversión supuestamente altos que en realidad se pagan por el principio de los inversores. Las investigaciones de fraude de este tipo pueden ser manejadas por diferentes autoridades, dependiendo de si el esquema se promulgó a través de las fronteras estatales, y puede involucrar a la Comisión de Seguridad y Cambio si se violaron las reglas de inversión. Este tipo de fraudes pueden acabar con la jubilación y otros ahorros de la víctima.
El fraude de seguros puede tomar varias formas. Un simple fraude de seguro involucra a alguien que presenta un reclamo falso de robo por un artículo valioso. Los fraudes de seguros de automóviles más complicados requieren que equipos de delincuentes aseguren los vehículos que ya han sido dañados en accidentes y luego presenten reclamaciones. Otras personas sin escrúpulos fingirán lesiones relacionadas con accidentes o el lugar de trabajo para cobrar la responsabilidad o la compensación del trabajador. Las compañías de seguros a menudo emplean investigadores de fraude especiales para monitorear esta actividad y trabajan en estrecha colaboración con las autoridades locales cuando hay evidencia de que ha ocurrido un fraude.
El robo de identidad es un problema creciente en la era electrónica. Los piratas informáticos sin escrúpulos adquieren datos personales y los utilizan para robar dinero directamente o participar en fraudes con tarjetas de crédito. Este tipo de fraudes puede tener un gran impacto en la calificación crediticia de la víctima. El fraude electrónico es un asunto criminal grave y es investigado por compañías crediticias y agencias policiales federales e internacionales.