Paraplanning es un concepto relativamente nuevo dentro de la comunidad financiera. Esencialmente, una persona que se dedica a la planificación se centra en las tareas administrativas que son necesarias para llevar a cabo un proyecto, como elaborar un presupuesto u organizar la documentación para la ejecución de una orden de compra de acciones. Los planificadores que brindan este tipo de servicios pueden funcionar como asistentes de corredores y analistas financieros, o como compañías de subcontratación independientes que brindan este tipo de servicios de soporte a sus clientes.
Si bien el concepto de paraplanning generalmente se remonta al Reino Unido durante la década de 1990, la idea ahora se encuentra en muchos círculos financieros de todo el mundo. Naciones como Canadá, Estados Unidos, Brasil, Japón y muchos países de África han encontrado que la incorporación del paraplanner es extremadamente efectiva para aumentar la eficiencia en el manejo de transacciones de todo tipo. Los corredores de descuento, los planificadores financieros, los asesores de inversiones y los planificadores de presupuestos consideran que la planificación es un enfoque útil.
Aunque no existe un proceso claramente definido para la planificación que abarque todas las aplicaciones, es probable que las personas que funcionan como planificadores funcionen en algún tipo de capacidad administrativa, tal vez como enlace, asistente o consultor. En términos de características, un paraplanner tenderá a ser muy organizado, prestar atención a los detalles y poseer una combinación de antecedentes educativos y experiencia que lo convierta en una autoridad sobre el tipo de proyecto en consideración. Esto posiciona al planificador para que pueda identificar y manejar fácilmente cualquier tarea administrativa que sea necesaria para el logro exitoso de los objetivos asociados con el proyecto.
No es inusual que la paraplanificación requiera habilidades como la capacidad de recopilar e interpretar estadísticas con precisión, preparar informes escritos, estructurar presentaciones orales de esos informes y administrar recursos para que se utilicen con el mejor efecto. Los paraplanistas tienden a ser articulados y capaces de trabajar bien con los demás, a veces actuando como facilitadores y como líderes. En el mundo de hoy, donde se manejan tantas tareas utilizando recursos electrónicos, no es inusual que un paraplanner también sea algo competente con los protocolos de Tecnología de la Información y diversas formas de programas de software.
En términos de los tipos de proyectos donde la planificación puede ser útil, la planificación financiera es el ejemplo más comúnmente citado. Esta planificación puede estar relacionada con la preparación de presupuestos para cumplir los objetivos a largo plazo establecidos por una empresa, o para ayudar a un individuo en la planificación efectiva de la jubilación. También se puede solicitar al paraplanner que ayude a reelaborar por completo la estructura financiera de una operación, haciéndola más competitiva y capaz de generar mayores ganancias después de que se complete la reestructuración.
Inteligente de activos.