Un analista financiero es la persona que examina e investiga los activos, las deudas, las inversiones y el potencial de crecimiento de una empresa. Puede hacerlo por el interés general de uno o varios accionistas, pero con mayor frecuencia, la información que recopila se utiliza como una guía para posibles inversiones, fusiones o desinversiones. Una persona con este trabajo puede trabajar como consultor independiente o para una corporación, agencia gubernamental, banco, empresa de corretaje de valores o compañía de seguros.
Mientras que algunos en esta posición proporcionan análisis generales de todas las operaciones financieras de una organización, ella puede especializarse en acciones, bonos, bienes raíces u otras áreas comunes de inversión. Puede concentrarse en un solo área de una empresa, como fondos de pensiones o planes 401 (k). Si trabaja para un corredor de bolsa, su área de especialización puede limitarse a asesorar a los clientes sobre cómo realizar inversiones que satisfagan sus necesidades y objetivos potenciales de crecimiento.
Los segmentos de la industria que son particularmente grandes, como los seguros de salud, con frecuencia contratan a un analista o equipo de analistas para estudiar todos los aspectos financieros de su segmento. Esto normalmente implica el análisis de empresas individuales y sus inversiones, servicios y productos. Cualquier cosa que pueda influir en los precios de las acciones de una empresa o en las ganancias comparativas suele ser de interés para un analista financiero.
Las fuentes de investigación de un analista financiero pueden ser tan académicas como investigar los estados financieros de acceso público de una empresa o tan personales como entrevistar a los principales ejecutivos de la empresa para obtener información sobre su salud y pronóstico financiero. Puede solicitar la ayuda de personas con información privilegiada corporativa para acceder a notas, informes y documentos internos. Aunque normalmente se la percibe como objetiva, a un analista se le acusa comúnmente de sobrepasar ocasionalmente los límites profesionales en el desempeño de su trabajo.
Además del trabajo de campo, las entrevistas y la investigación general, un analista financiero normalmente utiliza software estadístico y específico de la industria para llevar a cabo su investigación. Con frecuencia se le exige que proporcione hojas de cálculo e informes narrativos para reflejar sus hallazgos. Es común que un analista financiero esté constantemente conectado a varios sitios web que monitorean las actividades y los mercados financieros internacionales las 24 horas del día. Para tener éxito en esta posición, normalmente también se requieren excelentes habilidades de comunicación para obtener acceso a información confidencial y construir relaciones sólidas dentro de la industria.
Para calificar para este puesto se requiere una licenciatura en finanzas, economía, administración de empresas o un campo estrechamente relacionado. Una maestría en administración de empresas (MBA) se está convirtiendo en un requisito cada vez más necesario para este puesto. Independientemente de la formación académica de un solicitante, generalmente recibe capacitación sobre las políticas y procedimientos internos de una organización al momento de ser contratada.