Litigio por fraude es un término utilizado para describir una demanda civil que involucra a una parte demandando a otra por participar en conducta fraudulenta. En este contexto, el fraude generalmente significa que, al tergiversar intencionalmente la verdad, una de las partes indujo a la otra a renunciar a un derecho legal oa entregar algo de valor. Un caso de litigio por fraude generalmente es juzgado por un abogado litigante que se especializa en esta área.
La parte que presenta un reclamo de litigio por fraude generalmente se conoce como demandante, y la parte demandada generalmente se conoce como el demandado. Por lo general, el demandante tiene la carga de probar que el acusado participó en una conducta fraudulenta. El demandante debe probar varios elementos para ganar la demanda. En un caso típico de litigio por fraude civil, estos elementos deben ser probados por una preponderancia de la evidencia o por evidencia clara y convincente. Los elementos precisos pueden variar según el tipo de litigio por fraude, y diferentes jurisdicciones pueden requerir que el demandante demuestre elementos ligeramente diferentes.
Como regla general, los demandantes primero deben demostrar que un acusado hizo una representación material de los hechos. En segundo lugar, deben probar que el acusado sabía que la representación era falsa. En tercer lugar, los demandantes deben establecer que el demandado pretendía que los demandantes confiaran en la representación falsa. Como parte del cuarto elemento, deben establecer que creyeron razonablemente al acusado y se basaron en la tergiversación del acusado. Finalmente, debe demostrarse que como resultado de la tergiversación de los acusados, éstos resultaron perjudicados.
Las situaciones que involucran fraude comercial a menudo terminan en litigio. Por ejemplo, un estafador puede adquirir una cantidad sustancial de mercadería a crédito pero intencionalmente evitar pagar por ella. Un estafador también puede defraudar a una empresa pagando bienes con cheques falsos. En el momento en que el banco descubre que el cheque es falso, el estafador por lo general ya no está. Algunos estafadores utilizan referencias falsas para obtener préstamos bancarios que no tienen la intención de reembolsar.
El fraude de valores o inversiones es otro tipo común de litigio por fraude. Generalmente, el fraude de valores involucra a un corredor de bolsa o un asesor de inversiones que incita a un inversor a comprar o vender valores basándose en información falsa. En estos casos, los inversores normalmente no saben que la información es falsa. Más bien, confían en el consejo del asesor en su detrimento y terminan sufriendo pérdidas financieras.
El uso de información privilegiada, la falsificación de los estados financieros de una empresa y la malversación de fondos son otros ejemplos de fraude de inversiones. Los casos de litigio por fraude de inversiones suelen ser complejos y, a menudo, requieren los servicios de un abogado comercial con experiencia en valores y derecho comercial. En los últimos años, muchos países han establecido leyes que promueven la protección de los inversores mediante la imposición de duras sanciones penales y civiles a las empresas y las personas que violan las leyes de valores.