Una corporaci?n de valores es una empresa que brinda servicios financieros en relaci?n con valores tales como acciones, bonos, futuros y opciones. Las corporaciones de valores, a veces llamadas casas de corretaje o firmas, est?n autorizadas a mediar en la compra y venta de valores. Por lo general, ofrecen una amplia gama de productos y servicios por los cuales cobran una tarifa o toman una comisi?n.
Aunque un cliente puede contactar a una corporaci?n de valores y comunicar sus opciones de inversi?n, la mayor?a de las compa??as ofrecen un servicio personal que incluye una amplia gama de planificaci?n financiera. Algunas corporaciones se especializan en ciertas ?reas, mientras que otras pueden ofrecer una amplia gama de opciones. La planificaci?n financiera incluye ?reas como la gesti?n del flujo de caja, la planificaci?n de inversiones, la gesti?n de riesgos, la planificaci?n de seguros, la planificaci?n fiscal y la planificaci?n de la jubilaci?n. Estos servicios se ejecutan a trav?s de los productos que una corporaci?n de valores ofrece a sus clientes.
Las inversiones son los productos m?s comunes que ofrece una corporaci?n de valores. Las inversiones pueden incluir la compra y venta de valores simples como acciones y bonos o inversiones m?s diversificadas como fondos mutuos, fondos de cobertura y fondos de capital de riesgo. En muchos casos, las corporaciones de valores participar?n en el comercio institucional, lo que ocurre cuando compran y venden valores en grandes bloques para sus clientes o los grandes bloques son parte de fondos administrados por la corporaci?n.
Los servicios de gesti?n de riesgos ofrecidos por las corporaciones de valores ofrecen a los clientes la oportunidad de transferir el riesgo financiero a otras entidades. Las corporaciones eval?an el riesgo a trav?s de una investigaci?n de mercado que proporciona un an?lisis de costo versus beneficio que permite a una empresa o individuo tomar una decisi?n informada sobre sus inversiones. Los clientes extremadamente ricos pueden permitirse asumir m?s riesgos que aquellos que est?n invirtiendo en una escala significativamente menor.
Algunas corporaciones de valores tambi?n ofrecen sociedades limitadas inmobiliarias (RELP) o fideicomisos de inversi?n inmobiliaria (REIT). Estas opciones de inversi?n involucran a un grupo de inversores que desarrollan y construyen bienes ra?ces para generar ingresos. A menudo son populares entre los clientes extremadamente ricos porque ofrecen un alto potencial de crecimiento, ingresos y refugio de los impuestos.
La planificaci?n fiscal es otra ?rea de planificaci?n financiera donde algunas corporaciones de valores ofrecen asesoramiento. Las estrictas leyes que rigen los impuestos y los valores en la mayor?a de los pa?ses obligan a las corporaciones de valores a tener conocimientos en esta ?rea, por lo que los inversores pueden proteger sus activos en efectivo y no en efectivo. Los especialistas en planificaci?n fiscal ofrecen asesoramiento a los clientes sobre c?mo evitar los impuestos legalmente.
Otro servicio com?n ofrecido por algunas corporaciones de valores es la planificaci?n de la jubilaci?n. Las empresas ofrecen productos tales como planes 401 (k), planes de participaci?n en las ganancias, planes de pensiones de empleados simplificados (SEP) y cuentas de jubilaci?n individuales (IRA) para sus negocios y clientes individuales. Las corporaciones de valores tambi?n pueden ofrecer oportunidades de inversi?n en seguros, como seguros de vida y rentas vitalicias.
Inteligente de activos.