Los analistas financieros ayudan a las empresas con las decisiones de inversión y las adquisiciones comerciales mediante la preparación de informes financieros y la realización de evaluaciones de riesgos. Un analista financiero senior maneja transacciones comerciales complejas. Los informes financieros a menudo son preparados por un equipo de analistas, en cuyo caso un analista superior preside el equipo y generalmente tiene la tarea de transmitir los hallazgos del equipo a los clientes.
Un analista financiero generalmente debe tener un título universitario en negocios, finanzas, matemáticas o un campo relacionado, aunque algunas empresas contratan graduados con títulos en otras materias. La mayoría de los analistas trabajan para compañías de seguros, bancos o compañías de inversión. Los nuevos reclutas deben asistir a sesiones de capacitación, en las que se les enseña sobre la gestión de riesgos, las transacciones de valores y las legalidades básicas de los diferentes tipos de transacciones financieras. Los analistas junior a menudo se asocian con analistas establecidos y tienen que completar una cierta cantidad de horas de trabajo antes de poder trabajar solos. Muchas empresas solo considerarán analistas con varios años de experiencia para un puesto de analista senior.
Los analistas de las empresas de inversión a menudo se contratan para asesorar a las empresas que participan en debates relacionados con adquisiciones o fusiones. Los analistas revisan las cuentas de las empresas que la empresa cliente tiene interés en adquirir. Un analista financiero senior asigna tareas a cada miembro del equipo, como preparar una revisión del desempeño financiero pasado de la empresa o crear proyecciones del crecimiento futuro de la empresa. Cuando se ha completado cada aspecto del informe, el analista financiero principal crea un informe maestro y se le entrega una copia al cliente, así como una recomendación sobre si la empresa debe buscar el acuerdo o encontrar otra compañía para adquirir.
Además de ayudar a las empresas involucradas en fusiones, un analista financiero senior tiene un papel en la decisión de cómo una empresa de seguros o de inversión debe invertir sus propios activos. Los analistas generalmente no tienen licencias de valores, por lo que no pueden negociar transacciones de valores, pero pueden realizar investigaciones sobre empresas, revisar los libros de los gobiernos que emiten bonos y estudiar las tendencias económicas. Un analista financiero senior puede reunirse regularmente con la alta gerencia de la compañía y compartir información relacionada con hallazgos recientes que podrían influir en la estrategia de inversión de la empresa.
Los gobiernos a veces consultan a analistas financieros de alto rango durante recesiones u otros períodos de agitación económica. En algunos países, los ministros del gobierno crean comités compuestos por analistas de alto nivel, y estos ministros buscan las opiniones de los analistas antes de tomar decisiones políticas importantes. Los medios de comunicación a menudo pagan a analistas de alto nivel para que trabajen como consultores en programas de noticias o en periódicos.