Un representante de servicios financieros es un profesional que trabaja en un entorno acelerado que consulta con clientes y empresas sobre banca, valores, seguros y servicios relacionados. El representante puede estar capacitado para proporcionar una variedad de productos y servicios, incluidos pr?stamos, certificados de dep?sito, cuentas de jubilaci?n individuales y tarjetas de cr?dito, as? como planificaci?n patrimonial y de jubilaci?n. Dependiendo de su licencia, tambi?n puede ser conocido como corredor, asesor financiero o agente de ventas de servicios financieros. Alguien en esta posici?n generalmente trabaja 40 horas a la semana, generalmente en una oficina, banco o centro de llamadas. Tambi?n puede pasar tiempo fuera de la oficina desarrollando o reuni?ndose con clientes.
Ya sea que se re?na con una persona que solo tiene unos pocos cientos de d?lares o con una compa??a con millones, se espera que un representante de servicios financieros brinde un asesoramiento financiero s?lido para inversiones o compras de productos financieros. Puede trabajar estrictamente a comisi?n o salario m?s comisi?n, y realizar? diferentes tareas en beneficio de sus clientes. Sus funciones variar?n, pero el profesional financiero generalmente ofrece consejos sobre los productos que cree que mejor se adaptan a las necesidades de sus clientes. Tambi?n se reunir? regularmente con sus clientes para administrar carteras a medida que cambien las necesidades y las situaciones financieras.
Dado que el representante de servicios financieros debe desarrollar una clientela estable, es posible que deba trabajar m?s de 40 horas a la semana y, a veces, los fines de semana. Crear una base de clientes estable puede llevar meses o incluso a?os. Para adquirir clientes, el representante puede necesitar hacer llamadas fr?as, tocar puertas o asistir a seminarios financieros.
Estos profesionales financieros tambi?n pasan una gran cantidad de tiempo estudiando y manteni?ndose al d?a con los desarrollos en el mundo financiero asistiendo a conferencias y seminarios. Los nuevos empleados pueden recibir capacitaci?n en el trabajo para conocer los productos y servicios espec?ficos disponibles. En las grandes empresas, los alumnos tambi?n pueden recibir instrucci?n en el aula sobre valores y t?cnicas de venta efectivas. Tambi?n se puede requerir que los representantes financieros pasen ciertos ex?menes de licencia, y se requiere educaci?n continua para mantener la licencia, que a menudo lleva meses de estudio.
Las certificaciones no siempre son necesarias para un representante de servicios financieros, pero ayudan a mejorar su posici?n en el campo financiero. Algunos profesionales financieros optan por obtener la certificaci?n como analista financiero colegiado, patrocinado por el Chartered Financial Analyst Institute. Para recibir esta designaci?n, se requiere que una persona tenga una licenciatura y cuatro a?os de experiencia relacionada, y apruebe tres pruebas, que pueden tomar cientos de horas de preparaci?n.
Un representante de servicios financieros puede avanzar en su carrera obteniendo certificaciones y acumulando m?s y m?s cuentas. Algunos profesionales pueden convertirse en gerentes de cartera y tener m?s autoridad sobre las cuentas. Otros pueden optar por varios puestos gerenciales o incluso convertirse en socios de una empresa financiera.