Las transacciones fraudulentas son pedidos y compras realizadas con una tarjeta de cr?dito o cuenta bancaria que no pertenece al comprador. Uno de los factores m?s importantes en el fraude de identidad, este tipo de transacciones puede terminar haciendo da?o tanto a los comerciantes como a la v?ctima del fraude de identidad. Evitar las transacciones fraudulentas es de inter?s tanto para los comerciantes como para los compradores, por lo que es importante tomar las precauciones adecuadas al administrar cuentas de dinero.
Los comerciantes pueden estar atentos a ciertos comportamientos que indican una transacci?n fraudulenta. Si se realiza una compra en persona, es vital verificar la identificaci?n con fotograf?a del comprador y asegurarse de que el nombre y la imagen coincidan. Verificar la imagen es especialmente importante, ya que si un criminal ha robado la billetera de alguien, ?l o ella tambi?n puede tener la identificaci?n correspondiente. Aseg?rese de seguir las normas comerciales si se produce una transacci?n no autorizada, por lo general, el primer paso es informarle en voz baja al gerente.
Las transacciones fraudulentas en l?nea pueden seguir algunos patrones clave que los comerciantes inteligentes pueden identificar. Un tipo com?n de sistema fraudulento, llamado prueba de tarjeta, se presentar? como una serie de n?meros de tarjeta de cr?dito rechazados. Es probable que el ladr?n est? usando un algoritmo inform?tico para probar sistem?ticamente los n?meros de tarjeta hasta que se haga una coincidencia. Una vez que coincida el n?mero de la tarjeta de cr?dito, el ladr?n generalmente probar? las fechas de vencimiento hasta que se encuentre una combinaci?n v?lida. Si bien los valores de los pedidos en las pruebas de tarjeta son generalmente bajos, a muchos comerciantes se les cobra por las transacciones con tarjeta de cr?dito, sean v?lidas o no; Cada vez que un ladr?n prueba otro n?mero, el comerciante puede perder dinero por las tarifas de transacci?n.
Otros indicadores de transacciones fraudulentas en l?nea incluyen solicitudes de env?o muy acelerado; ofreciendo pagar extra por una compra; o utilizando un nombre falso, una direcci?n de correo electr?nico falsa o un n?mero de tel?fono desconectado. El uso de sistemas de seguridad en l?nea que verifican todos los datos puede ayudar a hacer sonar las alarmas en muchos casos de fraude. Cuando env?e pedidos m?s grandes o costosos, t?mese el tiempo para contactar al comprador por correo electr?nico o por tel?fono y solicitar una verificaci?n de identificaci?n.
Las v?ctimas del robo de identidad a menudo se encuentran en un pantano de transacciones fraudulentas. Las cuentas de cr?dito o bancarias pueden estar al l?mite e incluso sobregirar, lo que lleva a una calificaci?n crediticia m?s baja y a la p?rdida total de activos en algunos casos. Es de vital importancia verificar los extractos bancarios regularmente para asegurarse de que no se hayan producido transacciones inusuales. Adem?s, intente proteger la informaci?n personal, incluido el correo electr?nico, el tel?fono y la informaci?n de la direcci?n. Si una persona puede robar una billetera, es capaz de buscar un perfil de red social en una v?ctima para obtener m?s informaci?n personal.
Las transacciones fraudulentas deben informarse de inmediato a las compa??as de cr?dito y bancos, as? como a la polic?a. En algunos casos, los delincuentes pueden ser rastreados si est?n usando tarjetas de cr?dito robadas en un ?rea local; los comerciantes pueden proporcionar detalles de identificaci?n o incluso videos de seguridad. Muchos bancos tienen una pol?tica indulgente para los clientes con respecto a las transacciones fraudulentas y a menudo corregir? las cuentas de una v?ctima si las transacciones pueden ser ilegales.
Inteligente de activos.