Un investissement hautement recommandé pour tous les investisseurs est un fonds indiciel total du marché boursier. Ces fonds sont essentiellement des fonds communs de placement qui répliquent un indice de marché, garantissant ainsi des rendements proches du marché et un risque réduit. Les investisseurs peuvent choisir parmi plusieurs fonds indiciels boursiers totaux qui reproduisent des indices du monde entier. Avant d’investir, les investisseurs voudront tenir compte de plusieurs facteurs pour évaluer la performance des fonds indiciels. Les fonds varient en termes de taux de rendement, de stratégie, de frais, de nombre de titres et d’investissement initial.
Souvent, les frais de gestion sont ce qui distingue les fonds indiciels boursiers totaux des fonds communs de placement. Comme un fonds commun de placement ordinaire, un fonds indiciel boursier total engage des frais de transaction et de maintenance. Les frais sont généralement moins élevés car la composition du fonds est basée sur la composition globale du marché, ce qui réduit considérablement la recherche et le temps nécessaires pour sélectionner les actions et exploiter le fonds. Les frais critiques différenciant les fonds indiciels boursiers totaux sont les frais de transaction, qui sont directement liés à la fréquence à laquelle l’indice négocie des actions.
Les fonds disponibles varient selon le nombre d’actions de la société qu’ils détiennent. Le nom du fonds indiquera souvent le nombre de titres, comme le Russell 3000, mais d’autres fonds – comme le Wilshire 5000 – en contiennent plus que ce que son nom l’indique. Un fonds indiciel qui maintient de manière rigide un nombre spécifique de titres de sociétés négocie plus souvent des actions que des fonds qui fluctuent. Les actions de négociation sont appelées le taux de rotation, et les fonds indiciels avec un taux de rotation plus élevé factureront des frais de gestion plus élevés. Les investisseurs doivent tenir compte du taux de rotation d’un fonds lorsqu’ils décident d’investir ou non.
L’investissement initial est une autre considération dont les investisseurs doivent être conscients. Selon la manière dont l’investisseur achète un titre, il peut être obligé de faire un investissement minimum. Si une personne investit directement par l’intermédiaire d’une société de fonds communs de placement, elle peut être tenue d’investir de 3,000 10,000 $ à XNUMX XNUMX $ US (USD). Si l’investisseur achète un fonds négocié en bourse en tant que fonds de transfert électronique (ETF), il pourra alors investir le montant qu’il souhaite.
Un autre élément essentiel de la performance des fonds indiciels est le montant des impôts encourus. La fréquence à laquelle un fonds négocie des actions et la manière dont les investisseurs investissent dans le fonds influencent la charge fiscale. Les investisseurs sont également imposés sur les dividendes reçus, bien que cette valeur ne varie pas de manière significative entre les fonds indiciels.
Un investisseur voudra examiner dans quelle mesure un fonds s’inscrit dans sa stratégie de portefeuille. Les investisseurs devraient viser à avoir un portefeuille diversifié, car cela réduit le risque. Un fonds indiciel boursier total réplique un indice boursier, réduisant ainsi le risque du portefeuille. Les fonds varient dans la façon dont ils allouent les actifs aux actions de petite, moyenne et grande capitalisation et, par conséquent, le risque et les rendements diffèrent légèrement. La performance et la stratégie du fonds doivent être conformes aux objectifs de l’investisseur.
Un investisseur peut envisager sérieusement d’allouer une partie de ses actifs d’investissement à un fonds indiciel boursier total. Par définition, le fonds est conçu pour répliquer la performance du marché. Les fonds communs de placement rapportent normalement moins que le marché après déduction des frais de gestion. Cela souligne le fait que la sélection de bons titres n’est pas bien comprise. Ainsi, en investissant dans un fonds indiciel boursier total, les investisseurs réduisent le risque d’investir dans des actions médiocres et obtiennent systématiquement un rendement proche du rendement global du marché.