Une personne qui souhaite devenir banquier personnel peut bénéficier d’un diplôme universitaire, bien que cela ne soit pas obligatoire. On s’attendra à ce que vous ayez au moins une expérience bancaire. Les postes de banquiers personnels offrent de nombreuses possibilités d’avancement professionnel, et quelqu’un peut être en mesure d’accéder à un poste de direction après avoir occupé ce poste. L’expérience dans de tels postes peut également être utilisée pour explorer une carrière en tant que conseiller en finances personnelles ou en investissement.
Également appelés banquiers privés, les banquiers personnels fournissent aux clients d’une banque des conseils personnalisés sur la manière de gérer leurs finances et de gérer leurs comptes. Ce service personnalisé comprend la gestion des transferts de fonds et d’autres tâches administratives. S’ils servent principalement des clients fortunés ou ayant des besoins financiers particuliers, les clients banquiers ordinaires peuvent aussi périodiquement avoir besoin de faire appel aux services d’un banquier personnel. Vous aurez besoin d’excellentes compétences en communication et d’une connaissance approfondie du secteur bancaire pour réussir dans ce poste.
Un cheminement de carrière à poursuivre consiste à aller à l’université pour un diplôme en banque, comptabilité, finance ou dans un domaine connexe. Les étudiants qui choisissent de poursuivre une maîtrise en administration des affaires (MBA) trouveront de nombreuses autres opportunités d’emploi disponibles après l’obtention de leur diplôme. Une fois que quelqu’un a obtenu son diplôme, il peut être possible de postuler directement pour devenir banquier personnel. Certaines banques peuvent exiger d’abord une expérience de caissier, mais le chemin vers la promotion est généralement beaucoup plus court pour les caissiers diplômés.
Une personne qui n’est pas intéressée à aller à l’université peut toujours trouver un emploi dans ce domaine. Les personnes sans diplôme universitaire peuvent postuler pour travailler comme caissiers et, après plusieurs années d’expérience, peuvent poursuivre une promotion dans des postes bancaires personnels. La durée nécessaire pour devenir banquier personnel par cette voie varie selon les banques. L’un des avantages de devenir un banquier personnel par l’expérience est que le banquier aura une connaissance approfondie de la politique bancaire et des opérations financières du monde réel.
Il est important de noter que tous les employés de la banque sont soumis à des évaluations régulières et approfondies des employés. Vous devez conserver un crédit sans faille et un casier judiciaire vierge si vous souhaitez poursuivre cette carrière. Éviter les conflits interpersonnels avec le personnel de la banque est un autre aspect important de la réussite bancaire, car les banques ont tendance à éviter de promouvoir les employés qui causent des frictions. Une apparence personnelle soignée et un comportement professionnel sont également hautement souhaitables du point de vue de la banque, car ils peuvent renforcer la confiance avec les clients.