Il peut souvent être difficile de reconnaître qu’un détournement de fonds a lieu, car le vol d’employés est souvent commis par les personnes les plus dignes de confiance d’une organisation. L’escroc peut arriver tôt au travail et rester tard, affichant les mêmes types de comportement que n’importe quel employé modèle. Certains signes indiquant qu’un détournement a lieu sont des livres inexacts ou suspects, des comptes mal équilibrés et une perte ou un rebut excessif. Un escroc peut souvent être reconnu par son comportement erratique ou ses changements de mode de vie, car de nombreuses personnes ont du mal à gérer la culpabilité d’avoir volé un employeur.
Le détournement n’implique pas nécessairement le vol direct d’argent liquide, bien que cela arrive parfois. Les formes courantes de vol par les employés comprennent le détournement de fournitures commerciales ou de bureau, ou le marquage inapproprié d’un bon stock comme ferraille ou rétrécissement. L’utilisation inappropriée d’une carte de crédit d’entreprise est une autre forme courante de détournement de fonds, surtout si personne ne suit les accusations. La double facturation et d’autres astuces comptables peuvent également être utilisées. Le détournement n’est limité que par la créativité du voleur, et de nouvelles façons de voler à un employeur sont toujours imaginées.
Cela peut prendre un œil attentif et la capacité de vous retirer émotionnellement de la situation pour déterminer que quelqu’un en qui vous avez confiance vole votre entreprise. Les détourneurs ont souvent une grande confiance dans l’entreprise ou l’organisation, ce qui leur donne accès à de l’argent tout en les éloignant de la suspicion. Cependant, de nombreux escrocs sont des voleurs pour la première fois, ils commettent donc souvent des erreurs ou se comportent de manière erratique. Si un employé insiste soudainement pour ramener son travail à la maison ou a modifié brusquement son mode de vie, il se peut qu’il y ait quelque chose qui ne va pas. De nombreux détourneurs dépensent l’argent au lieu de l’économiser, donc des achats soudains et inexpliqués peuvent indiquer qu’un détournement est en cours.
La plupart des entreprises acceptent une certaine réduction, bien que des niveaux excessifs ou des changements soudains indiquent souvent qu’un employé peut voler. S’il y a une augmentation soudaine des pertes ou des ruptures de stock inexpliquées, vous voudrez peut-être effectuer des contrôles ponctuels ou demander à quelqu’un d’autre de vérifier le travail des employés qui pourraient être responsables. Cela peut également s’appliquer aux livres mal équilibrés, aux états financiers mal organisés ou aux paiements qui semblent être des doublons. Accuser quelqu’un de détournement de fonds sans preuve peut être désastreux, c’est pourquoi de tels signes doivent généralement être examinés avec soin.
Il existe également une variété de façons d’arrêter ou de prévenir le détournement de fonds, que vous le soupçonniez ou non. Mélanger les listes de tâches ou les projets peut dissuader un voleur d’agir, car il saura que quelqu’un pourrait prendre connaissance de son plan. Les audits surprises peuvent également être efficaces à la fois pour découvrir le vol et prévenir de futurs détournements de fonds. Si un voleur potentiel sait que son travail peut être audité à tout moment, il peut ne pas mettre en œuvre ses plans de détournement de fonds.