Un paraplanner est un professionnel des services financiers qui recherche, recommande et met en ?uvre des plans d’investissement d?taill?s pour les clients. Il rel?ve g?n?ralement directement d’un ou deux planificateurs financiers. Ce poste se trouve couramment dans les banques ou les soci?t?s d’investissement et de services financiers.
Il est g?n?ralement admis que ce poste a ?t? cr?? ? l’origine pour soulager les planificateurs financiers de certaines des t?ches administratives de leur travail. Autrefois, un paraplanificateur n’?tait gu?re plus qu’un employ? qui rassemblait des documents et v?rifiait des faits et des chiffres pour son sup?rieur, un planificateur financier. Son expertise en mati?re de finances et d’investissements ?tait rarement utilis?e.
Au fur et ? mesure que les planificateurs financiers sont devenus plus populaires, la majeure partie de leur temps ?tait g?n?ralement consacr?e ? rencontrer des clients pour d?terminer leurs objectifs g?n?raux ? court et ? long terme et d?velopper des strat?gies appropri?es. Beaucoup ont commenc? ? s’appuyer sur des paraplanificateurs pour intervenir ? ce stade afin d’aider le client ? faire des choix financiers sp?cifiques. Cette d?l?gation a lib?r? les agendas des planificateurs financiers pour passer ? de nouveaux clients ayant besoin d’un accompagnement g?n?ral.
Les clients d’investissement ont traditionnellement leurs premi?res r?unions avec un planificateur financier qui ?value leurs besoins financiers et les niveaux d’acceptation des risques et recommande des itin?raires d’investissement g?n?raux. Une fois ces param?tres en place, un paraplanner sugg?re normalement des fonds et des plans d’investissement sp?cifiques. Si les plans d’investissement propos?s sont acceptables pour le client, le planificateur financier remet g?n?ralement le client au paraplanner, qui effectue les achats.
? partir de ce moment, le paraplanner surveille g?n?ralement de pr?s le portefeuille et r?pond en permanence aux questions du client. Si le client souhaite des changements aux investissements, il fait normalement ces ajustements. Une personne exp?riment?e dans cette position fait habituellement des suggestions financi?res et d’investissement au client ind?pendamment du planificateur financier.
Un paraplanner ?tablit normalement un calendrier avec chacun de ses clients pour examiner les portefeuilles et discuter des tendances du march?. Ces rendez-vous sont g?n?ralement fix?s ? des intervalles de six mois. Si un client a besoin de conseils ou d’informations dans l’intervalle, le paraplanificateur ou le planificateur financier est g?n?ralement disponible pour fournir de l’aide.
Le succ?s en paraplanning n?cessite g?n?ralement d’excellentes comp?tences en recherche et en analyse. On s’attend g?n?ralement ? ce que le paraplanificateur soit un excellent communicateur, tant ? l’?crit qu’? l’oral. Puisqu’il est normalement en charge des informations tr?s personnelles des clients, l’int?grit? est g?n?ralement consid?r?e comme un atout important pour les personnes occupant ce poste.
Un baccalaur?at en services financiers, en comptabilit? ou en administration des affaires est souvent requis pour postuler ? cet emploi. Une exp?rience professionnelle d’au moins deux ans dans un environnement de services financiers ou bancaire est g?n?ralement pr?f?rable. Les certifications de formation continue et de services d’investissement sont normalement recommand?es pour les paraplanificateurs qui aspirent ? des postes de planificateurs financiers.