La planification successorale et successorale a mis en place des mesures pour soutenir les membres de la famille et protéger l’héritage de l’entreprise après le décès d’une personne. Les personnes qui possèdent une entreprise, jouent un rôle majeur dans une entreprise familiale ou sont considérées comme essentielles pour une organisation peuvent avoir besoin d’inclure la planification de la relève dans leur stratégie globale de préparation au décès. La planification successorale est également importante pour protéger les héritages, limiter la responsabilité fiscale et s’assurer que les membres de la famille sont pris en charge comme prévu. Les avocats peuvent participer au processus de planification successorale et successorale, tout comme les planificateurs financiers et les comptables.
Au-delà d’un testament, la planification successorale consiste à réfléchir à la disposition des biens. Les gens peuvent stratégiquement acheter ou vendre des actifs pour faciliter le règlement d’une succession après le décès, et peuvent également donner certaines parties d’une succession avant le décès. Cela peut être fait pour protéger les gens des charges fiscales ou pour s’assurer qu’un legs va à la bonne personne. Une partie de la planification successorale implique également l’élaboration et la mise à jour d’un testament clair qui résistera aux contestations juridiques s’il contient des éléments controversés.
Les entreprises ont besoin d’une planification de la relève pour survivre au décès de membres clés. Les personnes qui possèdent des entreprises et qui veulent qu’elles continuent après leur mort peuvent avoir besoin de réfléchir à l’avance à qui elles veulent prendre leur place et à la façon de gérer les besoins en personnel. Il en va de même pour les membres clés d’une entreprise familiale ou d’une autre entreprise qui pourraient échouer après le décès de quelqu’un. Dans la planification de la relève, les gens peuvent former des personnes qui peuvent prendre le relais, développer une documentation claire pour aider les gens à gérer l’entreprise et émettre des directives pour exprimer clairement leurs souhaits pour l’entreprise.
Des combinaisons de planification successorale et successorale peuvent être nécessaires pour les personnes qui ont à la fois des besoins personnels et professionnels. Ils veulent s’assurer que leur héritage est dirigé de manière appropriée et structurer leur succession pour éviter les enchevêtrements. Si une entreprise contracte des dettes, par exemple, la planification successorale et successorale peut garantir que les créanciers ne s’attaquent pas à la succession personnelle d’un défunt. De même, les gens peuvent vouloir protéger une entreprise des membres de la famille qui veulent la vendre et diviser les bénéfices, et peuvent le faire grâce à un plan de succession clair.
Les propriétaires d’entreprise et le personnel clé qui envisagent de planifier la succession et la succession peuvent discuter des aspects juridiques et financiers avec un consultant expert dans ce domaine. Il est important de travailler avec quelqu’un qui connaît les lois régionales et qui peut rédiger des documents appropriés. Une conversation informelle au début du processus de planification peut fournir un cadre avec des objectifs qui peuvent être utilisés pour élaborer un plan plus précis pour gérer une succession et développer un processus de succession fluide pour une entreprise.