Lorsqu’une personne envisage de poursuivre une carri?re en tant que conseiller financier, elle peut croire que le travail lui-m?me est une question de chiffres. Il d?couvrira bient?t, cependant, qu’il y a aussi beaucoup d’emphase et d’importance accord?e aux lettres qui suivent son nom sur sa carte de visite, particuli?rement celles qui d?signent les diverses certifications de conseiller financier qu’il d?tient actuellement. Un conseiller financier peut devenir certifi? dans une vari?t? d’ensembles de comp?tences en fonction de son domaine d’expertise individuel. Les certifications les plus courantes recherch?es sont Certified Financial Planner? (CFP?), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) et Chartered Life Underwriter (CLU).
Un conseiller financier titulaire d’une certification CFP? s’est av?r? ?tre un sp?cialiste de la finance complet avec une connaissance de tous les aspects majeurs de l’industrie financi?re, en particulier les besoins individuels de planification financi?re. Il a r?ussi et r?ussi un examen, a acquis le niveau d’exp?rience requis dans l’industrie et a obtenu la formation minimale. Il est ?galement tenu de remplir les exigences de formation continue et de passer des tests p?riodiques afin de maintenir ? jour et en r?gle sa certification de conseiller financier CFP?.
La certification de conseiller financier de CPA est accord?e ? une personne qui se sp?cialise dans le domaine de la comptabilit? et qui a satisfait aux exigences n?cessaires en mati?re d’?ducation, d’exp?rience, de licence et d’examen. Un CPA pr?pare et d?pose des d?clarations de revenus, ainsi que des contr?les fiscaux ult?rieurs, que ce soit pour les particuliers ou les entreprises. Une personne qui a d?j? ?t? d?sign?e CPA demandera parfois ?galement une certification de conseiller financier en tant que sp?cialiste des finances personnelles (PFS), d?montrant sa compr?hension de la planification financi?re personnelle ainsi que des imp?ts.
Une certification de conseiller financier CFA est accord?e ? une personne qui a r?ussi trois examens de certification apr?s avoir obtenu trois ans d’exp?rience pertinente en comptabilit?. La certification est con?ue pour transmettre une compr?hension approfondie des proc?dures comptables, ainsi que de la gestion de portefeuille et de l’analyse des investissements. De nombreuses personnes qui d?tiennent une certification CFA d?tiennent ?galement une d?signation de conseiller en placement agr?? (CIC). Cette certification suppl?mentaire de conseiller financier montre que l’individu a d?montr? une compr?hension plus d?taill?e des normes et des pratiques de gestion de portefeuille que ne l’exige le CFA.
Les certifications CLU sont attribu?es ? une personne qui se concentre sur les aspects ?conomiques de diverses polices d’assurance et de prestations. Il s’agit d’une combinaison de programmes d’?tudes et d’une vaste s?rie d’examens. Un conseiller financier certifi? CLU est ?quip? pour traiter un large ?ventail de sujets, notamment la planification successorale, l’assurance-vie et l’assurance-maladie, la planification de la retraite et la gestion des investissements. Les certifications CLU sont souvent requises pour les personnes ? la recherche d’un emploi dans le secteur des assurances qui traiteront des aspects financiers du secteur.