Lorsqu’une personne envisage de poursuivre une carrière en tant que conseiller financier, elle peut croire que le travail lui-même est une question de chiffres. Il découvrira bientôt, cependant, qu’il y a aussi beaucoup d’emphase et d’importance accordée aux lettres qui suivent son nom sur sa carte de visite, particulièrement celles qui désignent les diverses certifications de conseiller financier qu’il détient actuellement. Un conseiller financier peut devenir certifié dans une variété d’ensembles de compétences en fonction de son domaine d’expertise individuel. Les certifications les plus courantes recherchées sont Certified Financial Planner® (CFP®), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) et Chartered Life Underwriter (CLU).
Un conseiller financier titulaire d’une certification CFP® s’est avéré être un spécialiste de la finance complet avec une connaissance de tous les aspects majeurs de l’industrie financière, en particulier les besoins individuels de planification financière. Il a réussi et réussi un examen, a acquis le niveau d’expérience requis dans l’industrie et a obtenu la formation minimale. Il est également tenu de remplir les exigences de formation continue et de passer des tests périodiques afin de maintenir à jour et en règle sa certification de conseiller financier CFP®.
La certification de conseiller financier de CPA est accordée à une personne qui se spécialise dans le domaine de la comptabilité et qui a satisfait aux exigences nécessaires en matière d’éducation, d’expérience, de licence et d’examen. Un CPA prépare et dépose des déclarations de revenus, ainsi que des contrôles fiscaux ultérieurs, que ce soit pour les particuliers ou les entreprises. Une personne qui a déjà été désignée CPA demandera parfois également une certification de conseiller financier en tant que spécialiste des finances personnelles (PFS), démontrant sa compréhension de la planification financière personnelle ainsi que des impôts.
Une certification de conseiller financier CFA est accordée à une personne qui a réussi trois examens de certification après avoir obtenu trois ans d’expérience pertinente en comptabilité. La certification est conçue pour transmettre une compréhension approfondie des procédures comptables, ainsi que de la gestion de portefeuille et de l’analyse des investissements. De nombreuses personnes qui détiennent une certification CFA détiennent également une désignation de conseiller en placement agréé (CIC). Cette certification supplémentaire de conseiller financier montre que l’individu a démontré une compréhension plus détaillée des normes et des pratiques de gestion de portefeuille que ne l’exige le CFA.
Les certifications CLU sont attribuées à une personne qui se concentre sur les aspects économiques de diverses polices d’assurance et de prestations. Il s’agit d’une combinaison de programmes d’études et d’une vaste série d’examens. Un conseiller financier certifié CLU est équipé pour traiter un large éventail de sujets, notamment la planification successorale, l’assurance-vie et l’assurance-maladie, la planification de la retraite et la gestion des investissements. Les certifications CLU sont souvent requises pour les personnes à la recherche d’un emploi dans le secteur des assurances qui traiteront des aspects financiers du secteur.