Les services de gestion de placements sont des services et des procédures professionnels qui aident un investisseur à générer des profits et à atteindre ses objectifs. Le terme peut désigner à la fois l’entreprise ou l’entreprise qui fournit une aide à l’investissement ou les services individuels eux-mêmes. Le recours aux services de gestion des investissements peut donner à un investisseur l’accès à des conseils d’experts et à des options d’investissement qu’il ou elle peut ne pas avoir en tant qu’investisseur privé.
Les différents types de services de gestion d’investissements sont souvent appelés collectivement «gestion d’actifs». La gestion d’actifs est un terme large qui inclut tous les différents comportements et actions qui entrent dans la rentabilisation d’un investissement initial. Certains types de services de gestion des investissements de base comprennent l’analyse de portefeuille, l’achat, la vente et la négociation d’actions et d’autres investissements, et la génération de rapports d’étape sur une base périodique et annuelle. Bien que ces services puissent être fournis par l’investisseur, ceux qui ont des portefeuilles étendus peuvent compter sur une société de gestion d’actifs pour gérer tous les services de gestion d’investissement.
Le recours à un fournisseur de services de gestion de placements est souvent très coûteux. Les gestionnaires et conseillers financiers sont des professionnels expérimentés possédant une richesse de connaissances et de compréhension des tenants et aboutissants de l’investissement qui peuvent aider un client à augmenter considérablement ses profits. En retour, ces professionnels peuvent facturer des frais pour chaque étape du processus de gestion, comme la fourniture d’une analyse de marché, la réalisation de transactions et la demande de renseignements conformément à la directive du client. Étant donné que l’investissement est plus accessible aux profanes de nos jours, l’utilisation des services de gestion des investissements est souvent limitée à ceux qui ont des portefeuilles de grande valeur, car les petits investisseurs ne voudront pas réduire leurs rendements pour payer un gestionnaire.
L’un des avantages des services professionnels de gestion de placements est l’accès à un plus large éventail d’options de négociation qu’un investisseur individuel ne peut obtenir. Étant donné que la société investit techniquement l’argent au nom du client, les transactions disponibles sont en grande partie basées sur la réputation de la société de gestion d’actifs, et non sur le client individuel. Une entreprise dont la réputation est respectée peut être considérée comme un risque de crédit plus faible, ouvrant ainsi la porte à plus de transactions et à de meilleurs taux.
La participation à des services de gestion des investissements n’est utile que tant qu’elle génère des bénéfices, c’est pourquoi un service important comprend la création de rapports de rendement réguliers. Ces rapports permettent à un investisseur de savoir dans quelle mesure l’entreprise ou le gestionnaire atteint ses objectifs d’investissement, en fonction de la performance du portefeuille et des objectifs déclarés de l’investisseur. La plupart des prestataires de services d’investissement produiront des rapports sur une base trimestrielle et annuelle pour montrer aux clients dans quelle mesure leur argent est investi; certains structurent même leur système salarial de manière à ce que seuls les managers qui atteignent un certain niveau de profit pour leurs clients reçoivent des primes.