La gestion stratégique du patrimoine signifie planifier les finances pour maximiser les revenus et les profits et minimiser les dépenses. Les menaces courantes qui pèsent sur la conservation de la richesse comprennent les passifs, les investissements peu performants et les impôts. Des conseils simples pour la gestion stratégique du patrimoine comprennent le démarrage de l’épargne et de l’investissement tôt dans la vie, l’investissement dans un portefeuille diversifié et la réduction des coûts grâce à la planification de la retraite et de la succession. Une partie importante de la gestion stratégique du patrimoine consiste à minimiser les impôts sur le revenu et les successions. Tenir des registres avec une valeur précise de la richesse est également important pour protéger sa vraie valeur.
La planification successorale est la partie de la gestion stratégique du patrimoine qui consiste à planifier la façon dont les bénéficiaires, comme la famille, les amis et les organismes de bienfaisance, recevront le versement du patrimoine au moment du décès et après le décès. Les droits de succession, également appelés droits de succession, changent d’année en année. Si le décaissement de l’argent dans une succession n’est pas planifié correctement, une grande partie peut aller au percepteur des impôts du gouvernement. Un moyen populaire de réduire les impôts sur une succession et un héritage consiste à donner de l’argent aux bénéficiaires avant le décès. La plupart des régions ont une limite sur le montant qu’un destinataire peut recevoir en cadeau d’une personne. Faire des dons annuels maximum avant le décès peut aider à réduire le montant de la succession qui peut être imposé.
N’ayez pas peur d’embaucher des professionnels réputés pour gérer les aspects difficiles ou désagréables de la gestion de patrimoine. L’embauche de professionnels pour des tâches stratégiques de gestion de patrimoine comme la comptabilité ou l’investissement peut simultanément soulager l’individu du fardeau de la tâche et confier la tâche à un professionnel qualifié qui peut l’exécuter avec plus de précision et d’efficacité. Par exemple, il peut être préférable d’embaucher un professionnel pour protéger son patrimoine contre les responsabilités légales plutôt que d’essayer de prévenir et de régler les responsabilités uniquement. Lors de l’embauche de professionnels pour aider à gérer le patrimoine, il est important de choisir un professionnel réputé. Bien que les critiques et les témoignages puissent être utiles pour trouver un candidat, consulter un ami pour une recommandation peut être le meilleur moyen de rencontrer des professionnels de la gestion de patrimoine stratégique réputés et efficaces.
La diversification des investissements est un moyen de réduire le risque d’investissement en investissant dans de nombreux types d’opportunités. Les types d’investissements avec lesquels un portefeuille peut être diversifié comprennent les méthodes d’investissement populaires comme les actions et les obligations, mais aussi d’autres façons d’investir, comme l’achat ou le démarrage d’une entreprise, l’assurance-vie ou les régimes de retraite. Investir de l’argent dans différents types d’opportunités d’investissement permet d’assurer des pertes minimales si un investissement perd de la valeur.
Surtout, gardez un plan stratégique de gestion de patrimoine simple. Comme un jongleur expérimenté avec trop de tronçonneuses, même un gestionnaire de fortune expérimenté ne peut pas gérer un système trop compliqué. Une trop grande diversification peut rendre difficile l’attention aux investissements, ce qui peut entraîner des erreurs d’investissement qui peuvent coûter beaucoup d’argent.