Le Groupe d’action financière sur le blanchiment d’argent (GAFI) est une organisation internationale qui étudie les activités de blanchiment d’argent et formule des recommandations politiques pour aider les gouvernements à la combattre. Le Groupe des Sept (G7) a créé cette organisation en 1989 pour répondre aux préoccupations croissantes concernant la portée internationale des activités de blanchiment d’argent. En 2010, il comprenait plus de 35 pays membres, ainsi qu’un certain nombre d’organisations affiliées. En plus de ces membres, le groupe travaille avec des organisations régionales de lutte contre le blanchiment d’argent, ainsi qu’avec d’autres groupes financiers.
Les membres du GAFI ont trois missions. La première consiste à rechercher les techniques et les pratiques utilisées par les gens pour blanchir de l’argent, en accordant une attention particulière aux tendances changeantes comme les nouvelles méthodes de dissimulation des revenus illégaux. La seconde consiste à élaborer des lignes directrices à mettre en œuvre par les pays membres dans la lutte contre le blanchiment d’argent. Le troisième consiste à évaluer les pays pour voir dans quelle mesure ils mettent en œuvre les lignes directrices et pour évaluer le succès de leurs campagnes de lutte contre le blanchiment d’argent.
En 1990, l’organisation a publié une liste de 40 recommandations pour lutter contre les activités financières illicites. Il révise périodiquement la liste pour refléter les changements de politique que le groupe pense que les pays membres devraient faire afin de se tenir au courant. Le groupe dispose également d’une liste de neuf «recommandations spéciales» visant spécifiquement le financement du terrorisme, élaborées à la suite des attentats terroristes de 2001 aux États-Unis.
Dans le cadre de son travail visant à lutter contre les mouvements mondiaux de fonds à des fins illicites, le Groupe d’action financière sur le blanchiment d’argent a également une liste noire de pays. Les pays figurant sur la liste noire ne coopèrent pas avec les recommandations de l’organisation. Le fait de figurer sur cette liste peut avoir de graves conséquences, car les transactions financières en provenance ou à destination de ces pays sont soumises à un examen plus minutieux, ce qui peut rendre difficile les activités commerciales internationales pour ces gouvernements et leurs citoyens.
Le siège du GAFI est à Paris. Les membres se réunissent périodiquement pour discuter des recommandations politiques, diffuser des informations et travailler sur les révisions des recommandations de l’organisation. Il examine également les candidatures de nouveaux membres provenant de pays ayant un rôle important à jouer dans la lutte contre le blanchiment d’argent, ainsi que d’organisations internationales souhaitant soutenir la mission du groupe. Les membres du public peuvent accéder aux communiqués de presse et autres annonces sur le site Web de l’organisation lorsqu’elle intronise de nouveaux membres ou apporte des modifications aux recommandations politiques.