L’investissement stratégique se produit lorsque l’investisseur a mis en place un plan écrit qu’il suit comme guide pour atteindre un objectif d’investissement spécifique. Traditionnellement, l’investissement stratégique implique l’aide d’un conseiller financier professionnel, d’un analyste financier ou d’un autre conseiller financier ou professionnel. Pour les particuliers ou les consommateurs qui ont de l’expérience et des connaissances en matière d’investissement, ils peuvent également adopter une approche d’investissement stratégique.
La première étape de l’investissement stratégique consiste à déterminer l’objectif de l’investissement. La détermination de l’objectif permet à l’investisseur de déterminer combien de temps il doit investir pour atteindre son objectif, le degré de risque qu’il peut obtenir en investissant de l’argent et de lui donner une idée de certains des types d’investissement dans lesquels investir son argent.
En bref, l’investissement stratégique est une façon très planifiée et bien pensée d’investir de l’argent pour atteindre un objectif spécifique. L’investissement stratégique n’est pas un processus dans lequel l’investisseur place l’argent dans les investissements, laisse l’argent là-bas et attend qu’il soit temps de retirer l’argent du compte pour l’utiliser aux fins pour lesquelles le compte a été créé en premier lieu.
L’investissement stratégique est un processus continu. Qu’il s’agisse d’un consommateur individuel qui gère son propre portefeuille de placements ou d’un conseiller financier professionnel qui gère les placements, une évaluation par étapes du compte et des placements individuels est nécessaire. La fréquence à laquelle le compte est évalué dépend du délai pour atteindre les objectifs d’investissement.
Si l’investissement stratégique implique un plan où l’argent n’est pas nécessaire jusqu’à ce que l’individu en ait besoin dans 30 ans, alors le compte peut être réévalué une ou deux fois par an. Si la période d’investissement est beaucoup plus courte, par exemple cinq ans, l’investisseur individuel ou le conseiller financier peut choisir de garder un contrôle plus quotidien, hebdomadaire ou mensuel des investissements.
L’investissement stratégique est un investissement proactif. Il s’agit de mettre en place un plan, puis de suivre le plan. Il s’agit ensuite de peaufiner ou d’apporter des modifications au plan, au besoin, pour remettre le compte sur la bonne voie pour atteindre l’objectif qui a été fixé pour le compte d’investissement. L’investissement stratégique consiste à instaurer des changements dans la situation personnelle, les situations économiques ou les situations des investissements où l’argent se trouve dans le cadre du processus de prise de décision pour apporter des changements, ou ne pas faire de changements, qui permettent au plan d’investissement d’atteindre l’objectif.