Un banquier priv? est la personne qui est charg?e de g?rer les portefeuilles de clients bancaires dont la valeur nette est sup?rieure ? la moyenne sous forme d’actifs liquides ainsi que des investissements en actions, obligations et biens immobiliers. Elle se distingue d’une banqui?re ordinaire en ce sens qu’elle se concentre principalement sur les clients ayant des besoins d’investissement et de diversification plut?t que sur des clients ayant des besoins plus g?n?raux, tels que les pr?ts hypoth?caires et participatifs et les comptes CD et d’?pargne.
Souvent, un banquier priv? est r?f?r? ? un client par le directeur de la banque ou les directeurs d’autres d?partements de services financiers de l’institution. Dans ces cas, on s’attend traditionnellement ? ce qu’elle explore les besoins du client, d?termine ses d?penses et revenus actuels et projet?s, et recommande des alternatives d’investissement pour augmenter sa richesse et sa stabilit? financi?re. Ces clients peuvent ?tre de nouveaux clients ou des clients ?tablis dont les besoins financiers ont chang?.
En plus de fournir un service exemplaire ? ces clients, on s’attend g?n?ralement ? ce qu’elle ?largisse sa client?le par ses propres efforts. Cela implique normalement une combinaison de strat?gies. Elle peut rechercher des prospects en banque priv?e aupr?s d’une client?le actuelle ou obtenir des r?f?rences d’autres clients ou contacts du secteur financier. Une autre tactique courante utilis?e pour d?velopper son groupe de banque priv?e consiste ? s?lectionner de nouveaux candidats en recherchant des revues et des sources en ligne qui fournissent des informations de contact sur les investisseurs et actionnaires les plus riches et les plus prosp?res de la communaut?.
Une fois sa client?le ?tablie, le banquier priv? est g?n?ralement tenu de surveiller personnellement l’activit? financi?re de chacun de ses clients. Elle est g?n?ralement tenue de surveiller l’activit? de leurs actions et de se tenir bien inform?e des fluctuations du secteur financier, telles que les taux d’int?r?t, les rachats d’entreprises et les restructurations et les tendances du march? applicables. Si des changements substantiels se produisent, un banquier priv? doit g?n?ralement s’entretenir avec ses clients en temps opportun pour discuter des strat?gies visant ? prot?ger leurs investissements.
En plus de prendre soin de ses clients, un banquier priv? est g?n?ralement cens? d?velopper des plans de vente et de marketing pour augmenter les revenus bancaires. On peut s’attendre ? ce qu’elle cr?e des budgets de fonctionnement d?partementaux et travaille avec d’autres d?partements pour ?tablir des objectifs communs pouvant impliquer la vente crois?e de produits et de services. Se tenir au courant des politiques et proc?dures du secteur bancaire est ?galement important pour le succ?s d’un banquier priv?.
Un baccalaur?at dans un domaine li? ? la finance est souvent requis pour ce poste. Certaines institutions financi?res peuvent promouvoir des candidats sans dipl?me de l’int?rieur s’ils font preuve de comp?tences et de promesses exceptionnelles. Certains services bancaires tels que la planification financi?re, la gestion des investissements et le courtage en valeurs mobili?res n?cessitent souvent des licences sp?cifiques accord?es par l’industrie ou les organismes de r?glementation gouvernementaux. Une exp?rience dans les services bancaires ou financiers est hautement souhaitable.