Un banquier privé est la personne qui est chargée de gérer les portefeuilles de clients bancaires dont la valeur nette est supérieure à la moyenne sous forme d’actifs liquides ainsi que des investissements en actions, obligations et biens immobiliers. Elle se distingue d’une banquière ordinaire en ce sens qu’elle se concentre principalement sur les clients ayant des besoins d’investissement et de diversification plutôt que sur des clients ayant des besoins plus généraux, tels que les prêts hypothécaires et participatifs et les comptes CD et d’épargne.
Souvent, un banquier privé est référé à un client par le directeur de la banque ou les directeurs d’autres départements de services financiers de l’institution. Dans ces cas, on s’attend traditionnellement à ce qu’elle explore les besoins du client, détermine ses dépenses et revenus actuels et projetés, et recommande des alternatives d’investissement pour augmenter sa richesse et sa stabilité financière. Ces clients peuvent être de nouveaux clients ou des clients établis dont les besoins financiers ont changé.
En plus de fournir un service exemplaire à ces clients, on s’attend généralement à ce qu’elle élargisse sa clientèle par ses propres efforts. Cela implique normalement une combinaison de stratégies. Elle peut rechercher des prospects en banque privée auprès d’une clientèle actuelle ou obtenir des références d’autres clients ou contacts du secteur financier. Une autre tactique courante utilisée pour développer son groupe de banque privée consiste à sélectionner de nouveaux candidats en recherchant des revues et des sources en ligne qui fournissent des informations de contact sur les investisseurs et actionnaires les plus riches et les plus prospères de la communauté.
Une fois sa clientèle établie, le banquier privé est généralement tenu de surveiller personnellement l’activité financière de chacun de ses clients. Elle est généralement tenue de surveiller l’activité de leurs actions et de se tenir bien informée des fluctuations du secteur financier, telles que les taux d’intérêt, les rachats d’entreprises et les restructurations et les tendances du marché applicables. Si des changements substantiels se produisent, un banquier privé doit généralement s’entretenir avec ses clients en temps opportun pour discuter des stratégies visant à protéger leurs investissements.
En plus de prendre soin de ses clients, un banquier privé est généralement censé développer des plans de vente et de marketing pour augmenter les revenus bancaires. On peut s’attendre à ce qu’elle crée des budgets de fonctionnement départementaux et travaille avec d’autres départements pour établir des objectifs communs pouvant impliquer la vente croisée de produits et de services. Se tenir au courant des politiques et procédures du secteur bancaire est également important pour le succès d’un banquier privé.
Un baccalauréat dans un domaine lié à la finance est souvent requis pour ce poste. Certaines institutions financières peuvent promouvoir des candidats sans diplôme de l’intérieur s’ils font preuve de compétences et de promesses exceptionnelles. Certains services bancaires tels que la planification financière, la gestion des investissements et le courtage en valeurs mobilières nécessitent souvent des licences spécifiques accordées par l’industrie ou les organismes de réglementation gouvernementaux. Une expérience dans les services bancaires ou financiers est hautement souhaitable.