Le directeur des investissements est un dirigeant d’entreprise chargé de gérer toutes les décisions d’investissement de l’entreprise. Travaillant généralement en collaboration avec le directeur financier ou le directeur financier, le DSI relève souvent directement du PDG ou du directeur général de l’entreprise, fournissant des mises à jour périodiques sur l’état actuel des activités d’investissement de l’entreprise.
En plus de faire partie de la structure d’entreprise de nombreuses entreprises, le directeur des investissements fait souvent partie de la direction des établissements d’enseignement supérieur. Les universités ont tendance à faire des investissements qui contribuent à générer des revenus pour maintenir les campus, les programmes de bourses et d’autres fonctions importantes. Dans cet environnement, le directeur des investissements informera les membres du conseil ainsi que le président de l’université et les autres dirigeants de l’état actuel du portefeuille d’investissement de l’école. En même temps, il ou elle fera des recommandations pour des changements à ce portefeuille, et sera responsable du lancement de toute activité commerciale qui est considérée dans le meilleur intérêt de l’université.
Le degré de latitude dont jouit un bureau principal des investissements variera d’un contexte à l’autre. Dans certains cas, le DSI sera autorisé à prendre des décisions d’investissement jusqu’à une limite monétaire spécifiée sans qu’il soit nécessaire de consulter l’un des autres dirigeants. À d’autres moments, le dirigeant peut jouer davantage un rôle consultatif et exiger l’approbation du chef de la direction et du directeur financier avant d’aller de l’avant avec tout engagement d’investissement à long terme. Dans tous les contextes, l’agent doit être extrêmement compétent pour comprendre la nature des divers marchés d’investissement et être en mesure de projeter avec précision le rendement futur de toutes les positions actuellement dans le portefeuille financier.
Dans la plupart des cas, la présence d’un directeur des investissements est généralement associée aux grandes sociétés. Dans les petites entreprises, les fonctions de CIO peuvent être assurées par un comité financier composé d’autres mandataires sociaux, ou être supervisées par le directeur financier. Il n’est pas rare que le CIO s’occupe également d’investissements autres que les actions ; cela comprend les biens, les obligations et les hypothèques que l’entreprise peut acquérir.
Afin de fonctionner en tant que directeur des investissements, les candidats doivent posséder une combinaison d’expérience pratique et de diplômes. L’individu détiendra au moins une sorte de diplôme en administration des affaires et aura souvent également des diplômes liés à la comptabilité et aux finances générales. En termes d’expérience pratique, de nombreuses entreprises ne considéreront pas un candidat qui ne possède pas au moins cinq ans d’expérience en finance d’entreprise ou au sein de la communauté financière à un certain titre. Les qualifications spécifiques dépendront souvent des fonctions qui sont assignées au poste et de la culture de cette société ou institution particulière.